Цитаты уоррена баффета: 10 мудрых цитат Уоррена Баффета об успехе и деньгах

Содержание

10 мудрых цитат Уоррена Баффета об успехе и деньгах

Уоррен Баффет – один из самых известных инвесторов в мире. Сегодня состояние Баффета – больше $101 млрд и он находится на шестой строчке списка Forbes.

Баффета знают не только как хорошего инвестора, но и как мудрого человека, который дает отличные советы. Редакция MC.today собрала 10 цитат Уоррена Баффета о жизни, успехе и деньгах.


«Нужно 20 лет, чтобы создать репутацию, и пять минут, чтобы ее разрушить. Если вы будете помнить об этом, вы будете вести себя иначе»

В цитатах Уоррена Баффета часто можно встретить слова о репутации, честности и доверительных отношениях. Он подчеркивает, что важно относиться к людям достойно, предлагать хорошие услуги и честные цены. В своей карьере Баффет не был грубым или вспыльчивым и доказал, что долгосрочная репутация важнее краткосрочного превосходства над собеседником или оппонентом.

«Если вы относитесь к 1% счастливых людей, вы обязаны подумать об остальных 99% человечества»

Уоррен Баффет с 2006 года отдает свои акции Berkshire Hathaway (американская холдинговая компания, в которой Баффет председатель совета директоров. – Прим. ред.

) на благотворительность. Кроме того, он пообещал отдать на благотворительность 99% своего состояния при жизни или после смерти. При этом Баффет отмечает, что хоть в долларовом эквиваленте это много, другие люди отдают куда больше, чем собирался пожертвовать он сам.

«В мире бизнеса успешнее всего те, кто делает то, что любит»

Баффет часто говорит, что любовь к работе – это то, что отличает успешных людей ото всех остальных. При этом инвестор обращает внимание на то, что важно не только любить работу, но и выстраивать хорошие отношения с людьми. На выступлении перед студентами Университета Джорджии Баффет сказал: «Если вы доживете до моего возраста и никто не будет думать о вас хорошо, ваша жизнь станет катастрофой независимо от размера вашего банковского счета».

«Никогда не инвестируйте в бизнес, которого не понимаете»

Баффет инвестирует деньги с 11 лет. Однажды на собрании Berkshire Hathaway он сказал: «Забудьте о слове “акции”». Знаменитый инвестор всегда обращает внимание на компанию и ее потенциал. Баффет ждет, когда появится хорошая компания по подходящей цене и только после этого инвестирует в нее. Так, он долго не инвестировал в технологические компании, потому что не понимал их.

«Кто-то сидит сегодня в тени, потому что давным-давно посадил дерево»

По данным Forbes, состояние Уоррена Баффета – $101,4 млрд. Это следствие того, что он заботился о своем финансовом состоянии с молодого возраста. Судя по биографии Баффета, он строит долгосрочные планы и продумывает шаги наперед. Так, например, чтобы стать держателем контрольного пакета акций компании Berkshire Hathaway, Баффет скупал их на протяжении двух лет.

«Независимо от величины таланта и усилий, нужно время. Нельзя родить ребенка за один месяц, даже если одновременно забеременеют девять женщин»

В основном Баффет инвестирует долгосрочно. Он предпочитает стабильные компании с предсказуемым результатом работы и не инвестирует ради краткосрочной прибыли. Такой же подход Баффет использует для собственной репутации, которую выстраивал годами.

«Никогда не переставайте искать работу, которая вам нравится. Попробуйте найти работу, которой бы вы занимались, даже если были бы очень богатыми»

Баффет начал свой инвесторский путь в 11 лет, тогда он купил по три акции компании ​​Cities Service Preferred себе и своей сестре. В 15 он работал доставщиком газет The Washington Post, но потом снова вернулся к инвестированию. Получается, что Уоррен довольно рано определился с любимым занятием.

«Самое важное, что нужно сделать, если вы оказались в яме, – это перестать копать»

Можно воспринимать эту цитату и как финансовый, и как жизненный совет. Если говорить о финансах, у Уоррена Баффета были неудачные вложения. Например, в 1975 году он инвестировал в компанию Waumbec Textile Company. Эта компания обанкротилась, и ее пришлось продать. Сам Баффет говорит, что решение о покупке было неудачным. Но, как мы видим, он смог «перестать копать» и закрыть компанию.

Каждый день в нашем Telegram-канале мы публикуем подборки главных новостей дня и ключевое из статей. Самое интересное и важное, коротко и четко, каждый день 🙂

«Общайтесь с теми, кто лучше вас»

Этот совет Баффет дал 14-летнему подростку на ежегодном собрании Berkshire Hathaway. Сам Баффет дружил с Чарли Мангером, известным адвокатом, инвестором и экономистом, и предпринимателем Биллом Гейтсом. А обучался у Бенджамина Грэхема, профессионального инвестора и экономиста, которого называли родоначальником стоимостного инвестирования.

«Вы не можете заключить хорошую сделку с плохим человеком»

Самый известный инвестор мира старался окружать себя партнерами, которым доверяет. Например, он больше 40 лет работал со своим хорошим другом Чарли Мангером. Чарли был вице-президентом Berkshire Hathaway и правой рукой Уоррена Баффета.

Источник

Сейчас Уоррену Баффету 91 год.

И у него больше $101 млрд на счетах. Думаем, все же стоит прислушаться к этим 10 советам и попытаться применить их в жизни 😉

Цитаты Уоррена Баффета

Знаменитый инвестор Уоррен Баффет славится своими мудрыми высказываниями. Его цитаты о бизнесе, инвестициях, деньгах и просто о жизни — наполнены глубокой мудростью. Каждый может почерпнуть для себя что-то полезное из лучших цитат Уоррена Баффета.

Цитаты Уоррена Баффета о инвестициях и деньгах

Только при отливе становится понятно, кто плавал голый.

Правило №1 — Никогда не теряй деньги.

Правило №2 — Никогда не забывай правило номер один.

Упрощайте жизнь и не прыгайте выше головы. Если кто-то предлагает легкие деньги — отказывайтесь.

Когда мы владеем особенным бизнесом, которым управляет особенный менеджмент, то мы планируем владеть им вечно.

Нужно потратить 20 лет, чтобы создать репутацию и всего 5 минут, чтобы ее разрушить.

Цена — это то, что ты платишь. Ценность — это то, что ты получаешь.

Нельзя заключить хорошую сделку с плохим человеком.

Интересные возможности приходят нечасто. Когда с неба будет падать золото — подставляйте ведро, а не наперсток.

Хоть носки, хоть акции — я люблю покупать качественные вещи со скидкой.

Большинство хороших продавцов верят в ту ерунду, что они говорят.

Никогда не ставьте против Америки. Это актуально сегодня, также как было актуально в 1789 году, во время Гражданской войны или Великой Депрессии.

Если вы не собираетесь владеть акциями 10 лет, то ни в коем случае не покупайте их на 10 минут.

Успех в инвестировании не связан с IQ. Важнее темперамент, чтобы контролировать эмоции.

Только на Уолл Стрит люди, которые ездят на Роллс-Ройсах слушают советы тех, кто ездит на метро.

В бизнесе — самые успешные — это те, кто делают то, что любят.

Фондовый рынок работает так, что перераспределяет деньги от активных к терпеливым.

Называть того, кто активно торгует на фондовом рынке инвестором — это все равно, что называть того, кто регулярно ищет сексуальных партнеров на одну ночь — романтиком.

Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не понимаете.

Спекуляция наиболее опасна, когда он кажется очень легкой.

Нет никакой уникальной ценности в биткоине.

Вы можете взять все добытое за всю историю золото и наполнить им куб со стороной в 20,5 метров. И за его стоимость купить все (!) сельскохозяйственные земли в США. Плюс купить 10 компаний ExxonMobil и у вас еще остается 1 триллион долларов на другие расходы. Что вы выберете? Что представляет большую ценность?

Не обязательно делать экстраординарные вещи, чтобы получать экстраординарные результаты.

Если вы инвестируете в индексный фонд с низкими комиссиями и не будете инвестировать все свои деньги сразу, а, например, в течение 10 лет, то ваши результаты будут лучше, чем у 90% людей, которые начали инвестировать в одно время с вами.

Цитаты Уоррена Баффета о жизни

История нас учит тому, что люди не учатся у истории.

Читайте по 500 страниц каждый день. Так растут знания — как сложный процент. Каждый может делать это, но мало, кто будет.

Если вы дожили до моего возраста и вас все ненавидят, то какая разница какой у вас банковский счет, ваша жизнь — трагедия.

Самая важная инвестиция, которую вы можете сделать — это инвестиция в себя!

Оковы вредной привычки по началу слишком легки, чтобы их почувствовать, а затем слишком тяжелы, чтобы их сбросить.

Скажи мне, кто твои герои и я скажу — кем ты станешь!

Выбирайте такую работу, на которую бы вы ходили с удовольствием даже, если вам не нужны были деньги.

Я очень много читаю и всегда любил читать.

Я люблю мыслить масштабно и всегда любил. Вы же все равно будете думать, так думайте масштабно.

Я считаю, что детям нужно оставлять столько денег, чтобы они могли заниматься тем, чем захотят, но не столько, чтобы они могли вообще ничего не делать.

Надо общаться с людьми, которые лучше вас и тогда вы сами будете становиться лучше.

Разница между успешными людьми и действительно успешными людьми в том, что вторые говорят «нет» практически на любые предложения.

25 лучших цитат Уоррена Баффета. Для вас инвесторы.

Уоррен Баффет известен своим остроумием и, скорее всего, войдет в историю как один из самых цитируемых и влиятельных инвесторов всех времен.

Недавно он отмечал свой 89-й день рождения.
25 лучших цитат Уоррена Баффета, накопленных за его долгую карьеру.
Самые умные и проницательные цитаты об инвестировании, бизнесе и жизни.

Сохранность
1. » Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не можете понять.”
2. » я не смотрю, чтобы перепрыгнуть через 7-футовые барьеры: я оглядываюсь на 1-футовые барьеры, которые я могу перешагнуть.”
3. » я пытаюсь купить акции в компаниях, которые настолько замечательны, что идиот может управлять ими. Потому что рано или поздно это случится.”
4. » бутерброд с ветчиной может запустить Coca-Cola.»
5. » остерегайтесь идиотов, несущих формулы.”
6. «вам не нужно быть ученым. Инвестирование-это не игра, где парень с 160 IQ бьет парня с 130 IQ.»
7. “Правило № 1: Никогда не теряйте деньги. Правило № 2: Никогда не забывайте правило № 1

Темперамент
Для Баффетта, как кто-то реагирует на различные ситуации гораздо важнее, чем их фактические навыки или уровень знаний. Инвесторам должно быть все равно, что думает толпа, и они должны быть терпеливы, сосредоточены и решительны, чтобы максимизировать свой потенциал.

8. » Самое важное качество для инвестора-это темперамент, а не интеллект. Вам нужен темперамент, который не получает большого удовольствия ни от общения с толпой, ни от борьбы с ней.»
9. » только когда прилив уходит, вы узнаете, кто плавал голым.”
10. » наш любимый период инвестирования-навсегда.”
11. » Сегодня кто-то сидит в тени, потому что кто-то посадил дерево давным-давно.”
12. “инвестор должен действовать так, как будто у него есть пожизненная карта решения с всего лишь двадцатью ударами по ней.”

Значимость
13. » цена-это то, что вы платите; ценность-это то, что вы получаете.»
14. » будьте боязливы, когда другие жадны и жадны, когда другие боятся.»
15. » гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по замечательной цене.”

Поведение
Будучи джентльменом Баффет придерживается простого и дружелюбного стиля делового поведения, при этом сделки часто ограничиваются обещанием или простым рукопожатием.

16. » вы не можете заключить хорошую сделку с плохим человеком.»
17. » требуется 20 лет, чтобы построить репутацию и пять минут, чтобы разрушить ее. Если вы подумаете об этом, вы сделаете все по-другому.»

Про жизнь и успех
22. » самая важная инвестиция, которую вы можете сделать, — это в себя.”
23. “Если вы достигнете моего возраста в жизни, и никто не думает о вас хорошо, мне все равно, насколько велик ваш банковский счет, ваша жизнь-ГОВНО.”
24. «я больше читаю и думаю, и принимаю меньше импульсивных решений, чем большинство людей в бизнесе. Я делаю это потому что мне нравится такая жизнь.»
25. » моя жизнь не может быть счастливее. На самом деле, было бы хуже, если бы у меня было шесть или восемь домов. Итак, у меня есть все, что мне нужно, и больше мне ничего не нужно.»

Я думаю что этот выбор лучших цитат Уоррена Баффета поможет вам думать о жизни и инвестировании по-другому, и что легендарный инвестор продолжает делиться своей мудростью с миром.

Лучшие цитаты Уоррена Баффетта

Баффетт является образцом долгосрочного инвестора. Многие из акций, которыми владеет Berkshire Hathaway были куплены десятки лет назад.

Когда мы покупаем доли в отличных компаниях с превосходным менеджментом — наш любимый срок инвестирования — навсегда.

Уоррен Баффетт является ярым противником частых покупок и продаж акций, считая, что никто не способен предугадать, как будут вести себя цены на акции в кратосрочной перспективе.

Если вы не способны владеть этими акциями 10 лет, даже не думайте о том, чтобы купить их на 10 минут.

Вам не стоит владеть акциями компаний, если падение в цене на 50% в течении короткого периода времени причинит вам серьёзный стресс.

Баффетт знаменит тем, что выбирает только те компании для инвестиций, у которых светлое будущее, хотя и могут быть временные затруднения.

Время — это друг прекрасной компании и враг плохой.

Инвестиции требуют времени, чтобы показать себя во всей красе.

Успешное инвестирование требует времени, дисциплины и терпения. Не важны насколько вы талантливы или старательны, некоторые вещи просто требуют времени: ребёнок не родится за один месяц, даже, если забеременеют сразу девять женщин.

Успех в инвестициях по мнению Баффетта не в постоянной активности, а в том, чтобы делать правильные вещи и не делать неправильные.

Каждый день я провожу массу времени просто сидя и размышляя. Это очень нетипично для американского бизнеса. Я читаю и думаю, поэтому я делаю меньше импульсивных решений, чем большинство бизнесменов.

Вам не нужно быть учёным-ракетостроителем. Инвестирование — это не та область, где человек с IQ 160 добьётся больших успехов, чем человек с IQ 130.

Нет ничего плохого в том, чтобы быть «ничего — не знающим» инвестором, если вы это осознаёте. Проблема — это когда вы «ничего — не знающий» инвестор, а думаете, что что-то знаете.

Цитаты Уоррена Баффетта о том, когда покупать и продавать

Основная мудрость Баффетта в том, что иногда в силу общей экономической ситуации, паники или опасений по поводу конкретной компании акции могут продавать дешёво.

Именно тогда и стоит покупать.

Давным давно Бенджамин Грэм научил меня «Цена это то, что ты платишь. Ценность — то, что ты получаешь». Говорим мы о носках или акциях, я люблю совершать покупки на распродажах.

С другой стороны покупать стоит акции только качественной компании.

Намного лучше купить прекрасную компанию по средней цене, чем среднюю компанию по прекрасной цене.

Но Баффетт против того, чтобы переплачивать.

Для инвестора — слишком высокая цена, заплаченная за акции отличной компании может перекрыть эффект от успехов в бизнесе в следующие десять лет.

Баффетт сделал своё состояние покупая тогда, когда другие продавали.

Будь осторожным, когда другие становятся жадными и будь жадным только тогда, когда другие боятся.

Большинство людей начинают интересоваться акциями тогда, когда и все остальные.

А лучшее время — когда всем остальным неинтересно. Вы не сможете преуспеть купив то, что популярно.

Лучшее, что с нами может произойти — это когда отличные компании испытывают временные трудности… Мы предпочитаем покупать их, когда они на операционном столе.

Улыбайтесь, когда читаете что-то вроде «инвесторы потеряли при падении рынка». Поправьте это в своей голове — «неинвесторы потеряли при падении, а инвесторы приобрели».

Люди забывают, что всегда есть покупатель на каждого продавца и там, где один потерял, другой приорёл.

Когда бизнес, в который вы вложились, постоянно приносит убытки и проблемы Баффет считает, что лучше от него избавиться.

Если вы оказались в постоянно протекающей лодке, то лучше потратить энергию на то, чтобы сменить судно, чем латать дыры.

Для инвестора, который не может влиять на бизнес — также лучше продавать.

Самая важное, что вы можете сделать, если оказались в яме — перестать копать.

Баффетт постоянно подчеркивает, что нужно не переставать учиться и извлекать ошибки из своего (а лучше чужого) опыта.

Лучше всего учиться на чужих ошибках.

Генерал Джордж Паттон говорил «Это честь умереть за свою страну. Постарайтесь, чтобы чествовали не вас.»

История нас учит тому, что люди не учатся на исторических ошибках.

Цитаты Уоррена Баффетта о экономических прогнозах

Уоррен Баффетт известен своими весьма скептическими взглядами на мнения разного рода аналитиков, экономистов, комментаторов и прочих теоретиков.

Мы давно считаем, что единственная ценность финансовых аналитиков с их прогнозами — это чтобы на их фоне предсказатели смотрелись хорошо.
Чарли и я считаем, что краткосрочные прогнозы — это яд и должны храниться в безопасном месте вдали от детей и взрослых, которые на фондовом рынке ведут себя, как дети.

Баффетт считает, что думать надо своей головой, а не слушать сомнительные советы.

За 54 года, что мы (Чарльз Мангер и я) работаем вместе, мы никогда не отказывались от привлекательной покупки из-за неких политических или экономических прогнозов или взглядов других людей.

По факту, мы даже не думаем об этом, когда принимаем решения.

Особенно Баффетт не любит тех, кто постоянно строит прогнозы. По его мнению из них можно узнать только то, что думают предсказатели.

Предсказания рассказывают многое о предсказателе. Но ничего не говорят о будущем…

Уоррен Баффетт напоминает, что не всё так просто в мире бизнеса. Важно разбираться в очень разных вещах, чтобы добиться успеха.

Если бы изучение истории было всё, что нужно, чтобы стать богатым — самыми богатыми людьми были бы библиотекари.

Цитаты Уоррена Баффетта о риске и кредитах

Баффетт не является сторонником популярной ныне диверсификации из-за того, что она сказывается на результатах, хотя и более безопасна.

Важно знать и понимать, что ты делаешь, тогда можно концентрировать усилия.

Риск — это когда не знаешь, что ты делаешь.

Храни яйца в одной корзине, но смотри за ней крайне внимательно.

Бездумно рисковать — это точно не про Баффетта.

Если бы нужно было выбирать — я бы не променял, даже одну бессонную ночь, на дополнительный доход.

и знаменитое

Первое правило — никогда не терять деньги.

Второе правило — не забывать первое правило.

Когда общий настрой положительный, инвесторы склонны к рискованным инвестициям, но время всё расставит на свои места.

Только с отливом мы узнаем, кто плавал голый.

Баффетт использует заёмные средства, но очень ограниченно.

Я видел множество человеческих трагедий из-за алкоголя и кредитов. Вам не нужны кредиты в больших объёмах. Если вы умны, то заработаете много денег и без заёмных средств.

Если соединить невежество и кредит — вы получите очень интересные результаты.

Цитаты Уоррена Баффетта о жизни

Баффет часто делится мудростью не только о бизнесе и инвестициях, но и других аспектах человеческой жизни.

Люди часто спрашивают меня, как выбрать работу. Я всегда отвечаю — что работать нужно только на тех, кем вы восхищаетесь.

Я научился, что надо иметь дела только с теми людьми, кто вам нравится, кому вы доверяете и кем восхищаетесь.

Баффетт постоянно повторяет, что делать нужно то, что нравится, тогда и успех придёт.

В бизнесе — самые успешные люди это те, кто делает то, что они любят.

Выбирайте ту работу, которую любите. Тогда вы будете выпрыгивать из кровати утром.

Думаю, что у вас не всё в порядке с головой, если вы продолжаете выбирать работы, которые вам не нравятся, только потому, что они будут хорошо смотрется в вашем резюме.

Это как откладывать секс на старость.

Уоррен Баффетт знаменит тем, что всегда жил по средствам и экономил там, где это возможно. Также он инвестировал свободные деньги и они росли, как снежный ком десятилетиями.

Мне неинтересны автомобили и мне не надо, чтобы другие мне завидовали.
Не путайте стоимость и качество жизни.

Не откладывайте то, что осталось после трат, а тратьте то, что осталось после пополнения сбережений.

Если вы покупаете вещи, которые вам не нужны, то скоро вам придётся продавать вещи, которые вам необходимы.

Очень мудрая цитата Баффетта о привычках, которые рушат многих людей (это могут быть наркотики, алкоголь, азартные игры и многое, многое другое).

Цепи привычки поначалу очень легки, чтобы их ощущать, зато потом настолько тяжелы, что вы не можете их сбросить.

Баффет постоянно подчёркивает важность накопления знаний и навыков.

Самая важная инвестиция — это инвестиция в себя.

Под инвестициями в себя Баффетт подразумевает заботу о своём здоровье.

Сам Баффетт не пьёт алкоголь (попробовал однажды в молодости и ему не понравилось), не курит, но любит колу и гамбургеры.

Представьте, что у вас есть машина и это единственная машина, которая у вас будет в жизни.
Конечно, в таком случае, вы будете ухаживать за ней крайне внимательно — менять масло чаще, чем необходимо, ездить аккуратно и так далее.
Теперь задумайтесь, что у вас всего один разум и одно тело. Заботьтесь о них. Вы можете улучшить свой ум со временем.
Самый главный актив человека — это он сам. Поэтому берегите и улучшайте себя.

Очень важны наши привычки:

Я думаю, что многие люди (особенно в молодости) недооценивают, как важны привычки и как их сложно поменять, когда вам 45 или 50 лет.

Поэтому очень важно формировать правильные привычки, когда вы молоды.

Время один из главных ресурсов в нашей жизни.

Если делать правильные шаги, то результат придёт со временем.

Жизнь — как снежный ком. Важно найти мокрый снег и действительно высокий холм.

Вы должны контролировать своё время и это подразумевает говорить «нет». Нельзя позволять другим определять вашу жизнь.

Разница между успешными людьми и действительно успешными людьми — это то, что действительно успешные люди говорят «нет» очень часто.

Цитаты Уоррена Баффетта о людях

То, кем мы себя окружаем имеет колоссальное значение на то, что мы в итоге достигнем и кем мы будем.

Лучше проводить время с людьми, которые лучше вас. Выбирайте коллег, которые лучше вас и вы сами станете лучше.

Скажи мне, кто твои герои и я скажу, кем ты станешь.

Баффетт советует ориентироваться только на лучших.

Нет ничего проще, чем определить качества, которыми вы больше всего восхищаетесь в других людях, а затем решить, что человеком, которым вы действительно хотите восхищаться являетесь вы сами!

Достичь этого можно только поступая так, как люди, которые вы восхищаетесь!

Баффетт всегда помнит о репутации, а она зависит от того, с кем ты ведёшь дела.

Требуется 20 лет, чтобы сделать репутацию и 5 минут, чтобы её разрушить.

Если вы будете думать об этом, вы будете вести себя по-другому.

И, конечно, обязательно быть честным человеком.

Честность — это очень дорогой дар, не ожидайте её от мелких людей.

Цитаты Уоррена Баффета: инвестирование, жизнь, взаимные фонды

Цитаты Уоррена Баффета об инвестировании известны своей простотой и мудростью. И, как вы увидите, по его собственным словам, он рекомендует инвестировать в взаимные фонды.

Баффет однажды сказал акционерам своей компании Berkshire Hathaway, что порекомендует свою семью инвестируйте свое наследство от него в один из лучших фондов S & P 500 Index, в частности, от Vanguard Инвестиции.

Цитата Уоррена Баффета об авангардных фондах

Чтобы начать эти цитаты Уоррена Баффета об инвестировании, вот прямая цитата из его Письмо 2013 года акционерам Berkshire Hathaway:

«Мои деньги… это то, где я говорю: то, что я советую здесь, по сути идентично некоторым инструкциям, которые я изложил в своей воле. В одном завещании говорится, что деньги будут переданы опекуну в пользу моей жены. (Я должен использовать наличные деньги для индивидуальных завещаний, потому что все мои акции Berkshire будут полностью распределены определенным благотворительным организациям в течение следующих десяти лет закрытие моего имущества.) Мой совет попечителю не может быть более простым: положите 10% денежных средств в краткосрочные государственные облигации и 90% в очень дешевый индекс S & P 500 фонд. (Я предлагаю Авангард.) Я верю, что долгосрочные результаты траста от этой политики будут лучше, чем достигается большинством инвесторов — пенсионных фондов, учреждений или частных лиц — которые нанимают менеджеры «.

Вы не можете получить более четкие инструкции, чем эти: взаимные фонды, особенно недорогие индексные фондыявляются лучшим типом инвестиций для большинства инвесторов, желающих превзойти средний управляемый портфель в долгосрочной перспективе.

И даже самый лучший Цитаты Уоррена Баффета На инвестирование и жизнь могут быть истолкованы как неявные инструкции инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Сила универсального применения таких добродетелей, как простота, терпение, умеренность и разнообразие, лежит в основе философии Баффета.

20 лучших цитат Уоррена Баффета об инвестировании и жизни

  1. «Самое важное качество для инвестора — это темперамент, а не интеллект. Вам нужен темперамент, который не доставляет большого удовольствия от того, чтобы быть с толпой или против толпы ».
  2. «Успешное инвестирование требует времени, дисциплины и терпения. Независимо от того, насколько велики талант и усилия, некоторые вещи просто требуют времени: вы не можете родить ребенка за один месяц, забеременев девять женщин ».
  3. «Я не смотрю, чтобы перепрыгнуть через семь футов баров; Я оглядываюсь на однофутовые брусья, которые могу перешагнуть. «
  4. «В краткосрочной перспективе рынок — это конкурс популярности. В долгосрочной перспективе рынок представляет собой весы ».
  5. «Возможности приходят нечасто. Когда идет дождь из золота, потушите ведро, а не наперсток ».
  6. «Диверсификация — это защита от невежества. Это мало что значит для тех, кто знает, что делает ».
  7. «Если вы не готовы владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут. Соберите портфель компаний, чья совокупная прибыль будет расти с течением времени, и таким же образом будет расти рыночная стоимость портфеля ».
  8. «Ключом к инвестированию является не оценка того, насколько отрасль будет влиять на общество или насколько она будет расти, но, скорее, определение конкурентного преимущества любой конкретной компании и, прежде всего, долговечность этого преимущество «.
  9. «Я лучший инвестор, потому что я бизнесмен, и лучший бизнесмен, потому что я инвестор».
  10. «Гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по замечательной цене».
  11. «Я расскажу вам, как стать богатым. Закрой двери. Испугайся, когда другие будут жадными. Будь жадным, когда другие боятся «.
  12. «Вы должны делать очень мало вещей правильно в своей жизни, если вы не делаете слишком много вещей неправильно».
  13. «Если вы окажетесь в хронически протекающей лодке, энергия, предназначенная для смены судов, вероятно, будет более продуктивной, чем энергия, предназначенная для исправления утечек».
  14. «Нет необходимости делать необычные вещи, чтобы получить выдающиеся результаты».
  15. «Из истории мы узнаем, что люди не учатся у истории».
  16. «Цепи привычки слишком легки, чтобы их можно было почувствовать, пока они не станут слишком тяжелыми, чтобы их можно было сломать».
  17. «Кажется, есть какая-то извращенная человеческая черта, которая любит усложнять легкие вещи».
  18. «Ничто не успокаивает рациональность, как большие дозы легких денег».
  19. «Разница между успешными людьми и действительно успешными людьми заключается в том, что действительно успешные люди говорят« нет »практически всем».
  20. «Давным-давно Бен Грэм учил меня:« Цена — это то, что вы платите; ценность — это то, что вы получаете. Говорим ли мы о носках или акциях, мне нравится покупать качественные товары, когда они уценены ».

Баланс не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и консультации. Информация представляется без учета инвестиционных целей, допустимого риска или финансовых обстоятельств какого-либо конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основного долга.

Ты в! Спасибо за регистрацию.

Это была ошибка. Пожалуйста, попробуйте еще раз.

10 главных цитат Уоррена Баффета — FTInvest

Я писал статьи о бизнесе в течение более чем 20 лет, публикуясь в Fast Company, Time, The New Yorker, Fortune, Forbes, Bloomberg, Money и The Economist. За это время я взял интервью у бесчисленного количества миллиардеров, множества легендарных инвесторов, а также руководителей крупнейших компаний в мире. Однако за все это время ни одна фигура не привлекала и не манила меня настолько сильно, как Уоррен Баффет.

Спустя 50 лет после появления во главе Berkshire Hathaway, мистер Баффет остается вне конкуренции как величайший инвестор в истории с персональным состоянием в $70 миллиардов. В последнем годовом отчете Berkshire говорится о том, что рыночная стоимость компании под его руководством взлетела на 1 826 163% — удивительный подвиг, поражающий воображение.

Мистер Баффет и его замечательный партнер Чарли Мангер являются центральными персонажами написанной и отредактированной мной новой книги “Великие умы инвестирования”, которая выйдет из печати 29 мая. В ней приводится информация о 33 знаменитых инвесторах, проиллюстрированная фотографиями Майкла О’Брайена, который объездил весь свет в течение последних 5 лет, чтобы сделать фотографии Баффета, Мангера и других инвесторов, о которых рассказывается в книге. Многие великие инвесторы, которых я интервьюировал для этой книги, говорят о мистере Баффете с трепетом. К примеру, Мониш Пабраи рассказал мне, что открытие им Баффета изменило его жизнь, подвигнув его вступить в 30-летнюю “игру”, целью которой было превратить $1 миллион в $1 миллиард, следуя тому, что он называет “законами инвестирования мистера Баффета”.

Если вы хотите сказочно разбогатеть, будет очень полезно изучить мистера Баффета. Однако самым замечательным для меня лично является то, что мудрость Баффета простирается далеко за пределы мира бизнеса и инвестирования. Приведу десяток моих самых любимых, мыслей мистера Баффета на тему того, сделать свою жизнь успешной — и в результате счастливой.

“Бескорыстная любовь стоит невообразимо дорого в этом мире”

В статье о Баффете в книге “Великие умы инвестирования”, он прямо говорит о самом главном факторе своего успеха: любви и поддержке, которую он получил от своего отца, Говарда Баффета, конгрессмена США, перед которым он преклонялся. “Мой отец верил в меня,” — объясняет Баффет. “Все что я в принципе получил от своего отца — это безусловная любовь. Бескорыстная любовь в нашем мире дороже всего… Что бы я ни делал, он всегда стоял за меня. Совершенно не важно, сколько я при этом заработал денег или еще чего-нибудь в этом роде. Просто “Старайся изо всех сил что бы ты ни делал”.

“Я не работаю ради денег”

Там же мистер Баффет заметил: “Я не работаю, чтобы заработать денег. Я работаю, потому что мне нравится то, что я делаю”. Говоря о своем громадном богатстве и почему он отдал бОльшую его часть в фонд Билла и Мелинды Гейтс, он добавил: “Для меня они бесполезны. Общество имеет возможность извлечь из них пользу. Так уж случилось, что я работаю в бизнесе, где большие деньги приходят ко мне, когда я делаю все правильно.”

Мистер Баффет никогда не гнался за дорогими престижными приобретениями, он все еще живет в довольно скромном доме, который он купил за $31500 в 1958 оду. Год назад я совершил “паломничество” в Омаху на годовое собрание акционеров Berkshire, и был особенно поражен общественной дискуссией Баффета о том, как мало значимо его богатство для его счастья. “Моя жизнь была бы хуже, будь у меня 6 или 8 домов,” — сказал он. “Это совершенно не коррелирует.”

Что действительно смогли дать деньги мистеру Баффету, так это свободу жить так, как ему хочется. В “Великих умах инвестирования” Чарли Мангер поясняет: “Никто из нас не хочет быть мелким подчиненным в доминантной иерархической структуре, которая приказывает нам что делать и как думать. Именно поэтому нам понадобились деньги—мы хотели независимости.”

“Живи свою жизнь по своим оценкам”

Баффет, Мониш Пабраи и Гай Спир

В 2008 году Мониш Пабраи и Гай Спир заплатили $650 100 за благотворительный обед с Баффетом. Спир, менеджер хедж-фонда, расположенного в Цюрихе, позднее вспоминал этот обед в своих вышедших в 2014 году мемуарах, “Образование для стоимостного инвестора”, которые я помогал ему писать. Что особенно его поразило в этом трехчасовом мастер-классе от Баффета, был один совет. “Очень важно” — сказал мистер Баффет, — “всегда жить свою жизнь по своему собственным оценкам, не оглядываясь на оценки других.

Мистер Баффет проиллюстрировал это таким примером: “Что бы вы предпочли — считаться самым лучшим любовником в мире, зная втайне, что на самом деле вы самый худший — или знать, что Вы самый лучший любовник в мире, даже если окружающие считают Вас самым худшим?”

Как это видится мистеру Спиру, Баффету совершенно не важно как другие его оценивают: наоборот, он верен себе и никогда не отступает от своих собственных ценностей. Например, он мог бы съэкономить миллиарды, перерегистрировав налоговую резиденцию Berkshire на Бермудах, однако он предпочитает оставаться в Омахе. Как инвестор, мистер Баффет думает только сам за себя, и наиболее агрессивно инвестирует именно тогда, когда остальные опасаются. Этот дух независимости пронизывает каждый аспект его жизни — даже в его диете, строящейся вокруг бургеров и вишневой кока-колы!

“Общайтесь с людьми, которые лучше вас”

Другой запомнившейся мудростью, которой Баффет поделился с Пабраи и Спиром, была такая: “Общайтесь с людьми, которые лучшие вас — и вы поневоле будете улучшаться сами”. В течение многих лет Баффет постоянно говорил о том, как сильно мы подвержены воздействию — и в лучшую, и в худшую сторону — со стороны окружающих нас людей. В замечательном интервью с Джиллиан Зои Сегалом, автором новой книги “Добираясь туда”, Баффет предупреждает: “Если вы общаетесь с людьми, ведущими себя хуже, чем Вы, довольно скоро вас станет тянуть в том же направлении”.

На годовом собрании Berkshire Hathaway в 2000 году, мистер Баффет также говорил о важности выбора правильных ролевых моделей, говоря, что часто советует студентам: “Просто выбери того, кем ты восхищаешься. Затем садись и запиши причины, почему ты им восхищаешься… Нет ничего проще, чем попробовать сообразить, что ты считаешь достойным восхищения, и затем решить, что единственный человек, которым ты реально хочешь восхищаться — это ты сам. И единственным способом этого добиться — усвоить  те качества других людей, которые тебе нравятся.”

Для мистера Баффета величайшей ролевой моделью был его отец и Бен Грехем, учивший его в Колумбийком университете и ставший его ментором. В книге Роджера Лоуэнштейна “Баффет: Становление американского капиталиста”, Баффет замечает: “Самым лучшим моим решением был выбор правильных героев для подражания. Этому я научился у Грехема”. Отец Баффета умер в 1964, но его портрет висит в офисе мистера Баффета в Омахе и по сей день. Баффет рассказал Джиллиану Зои Сегалу: “Я до сих пор пытаюсь представить, как бы он оценивал все, что я делаю.”

“Вы должны контролировать свое время”

Во время благотворительного обеда, Баффет показал Пабраи и Спиру свой ежедневник, который был почти полностью пустым. С другой стороны, он рассказал что его друг Билл Гейтс расписывает свой календарь во всех деталях. В нем имеются даже такие маниакальные подробности как “6:47 — прием душа” и “6:57 — бритье”. Мистер Баффет организовал свою жизнь таким образом, что его собственное расписание совершенно не загружено, оставляя ему много времени для чтения и размышлений, не отвлекаясь на посторонние обстоятельства..

Мистер Баффет — любезный человек, но и он не боится сказать “нет” многим людям, пытающимся привлечь его внимание. Я все еще храню его замечательное письмо с отказом, которое он прислал мне в 2001 году в ответ на просьбу об интервью о Грехеме. Баффет написал: “Благодарю за приглашение, но я вынужден отказать. Я говорил о Бене много раз, так что мое мнение о нем уже стало известным людям Кроме того, каждое интервью, которое я даю, порождает около 20 новых просьб. Я не имею никакого желания способствовать этой геометрической прогрессии..”

Как однажды сформулировал мистер Баффет: “Нужно обязательно держать свое время под контролем, но ты не можешь этого добиться, если не будешь говорить “Нет”. Нельзя давать другим людям возможность устанавливать расписание твоей жизни”. Или, как сказал мистер Пабраи: “Уоррен избавляется от множества всякой хрени.”

“На создание репутации уходит 20 лет, а разрушить ее можно за 5 минут”

Еще одним известным инвестором, которого я интервьюировал для своей книги, был Том Гайнер, президент Markel Corp, владеющий акциями Berkshire в течение 25 лет. На него оказало большое влияние утверждение Баффета о необходимости всегда говорить правду. “На что особенно обращал внимание Баффет,” — говорил мне мистер Гайнер, —  “так это на то, что очень важно быть правдивым, потому что если ты начнешь врать, ты будешь в конце концов врать сбе самому. И тогда у тебя начнутся реальные проблемы. Таким образом, это такая привычка или воспитание, которое, помимо того, что это правильно, еще и приносит пользу.”

Мистер Гайнер добавляет: “Иногда люди могут построить замечтельную карьеру и пользоваться грандиозным успехом в течение долгого периода за счет бахвальства и издевательства, и запугивания и скользких методов. Однако рано или поздно их все равно раскусят… Известные люди, успешные в течение многих лет… — это глубоко целостные люди.”

Мистер Баффет, ценящий свою репутацию честного человека, однажды сказал своему сыну Хауи: “На создание репутации уходит 20 лет, а разрушить ее можно за 5 минут. Если ты задумаешься об этом, ты начнешь по другому подходить к вещам.

“Держись своего круга компетенции”

Мэйсон Хоукинс, знаменитый инвестор, управляющий $32 млрд в качестве председателя и CEO компании Southeastern Asset Management, является старым другом мистера Баффета. Когда я спросил его, что его больше всего поражает в Баффете, мистер Хоукинс ответил: “Больше всего мне в нем нравится стремление знать в чем его сильные стороны, и способность поддерживать фокус на этих сторонах. Мне кажется, хорошим примером этому является передача своих активов Биллу и Мелиссе Гейтс, что позволило ему продолжить инвестирование и управление Berkshire … Его дисциплина и ясность мысли — самые исключительные.”

Это интенсивное фокусирование на использовании своих сильных сторон—и игнорировании всех остальных—лежит в центре успеха мистера Баффета. Он однажды заметил: “Нужно держаться того, что я называю своим кругом компетенции. Нужно знать, что Вы понимаете и чего не понимаете. Не настолько важно как велик этот круг, но чрезвычайно важно знать где именно проходит его периметр.

“Главное — не умение предсказать дождь, а умение построить ковчег”

Долгосрочный успех мистера Баффета построен на одном замечательно важном концепте. Однажды он объявил: “Мы верим, что принцип “запаса прочности”, важность которого особенно сильно подчеркивал Бен Грэхем, является краеугольным камнем успеха инвестиций”. В своей речи в 1995 году он объяснял, что “запас прочности” означает “всегда строить 15000-фунтовый мост там, где ты собираешься вести 10000-фунтовый грузовик.”

Как мне видится, этот принцип на самом деле применим к любой жизненной ситуации, в которой возможен риск. На прошлой неделе мне пришлось объяснять это своему сыну-тинейджеру, показывая ему как водить машину: “Генри, ты должен повернуть свою голову и посмотреть на дорогу перед тем, как перестраиваться на соседнюю полосу. Бросать взгляд в зеркало заднего вида совершенно недостаточно, потому что другая машина может оказаться в слепой зоне. Помни, что сказал мистер Баффет: всегда нужно иметь запас прочности.

Консерватизм мистера Баффета вытекает из его уверенности, что будущее слишком неопределенное. “На финансовых рынках, все, что может случиться, обязательно случится,” — предупреждает он. “Поэтому всегда полезно вести свои дела так, что вне зависимости от того, как глупо себя ведут контрагенты, у тебя всегда будет возможность вернуться в игру на следующий день”. В Berkshire Hathaway, у него всегда есть десятки миллиардов наличными на черный день. И он никогда не инвестирует заемные деньги, говоря: “Каждый раз, когда действительно умный человек, имеющий много денег, объявляет банкротство, в этом всегда виноват финансовый рычаг”.

Даже для мистера Баффета, продолжительный успех определяется не только талантом, трудолюбием или чрезвычайно высоким IQ, но и его готовностью к несчастьям. Как он однажды заметил: “Главное — не умение предсказать дождь, а умение построить ковчег”.

“Хорошие люди бывают любого цвета”

Перечитывая на этой неделе биографию, написанную мистером Лоуэнстейном, я был поражен тем, что мистер Баффет давно является противником предрассудков и дискриминации. Например, в 1960-е года, “Он ушел из Ротари-клуба Омахи в качестве протеста против его расистских и элитистских правил.”  Лоуэнстейн добавил, что Баффеты “были, наверное, единственной семьей” в этом “белоснежном” районе Омахи, “которые постоянно и без проблем принимали черных гостей у себя дома”. Жена мистера Баффета Сюзан повесила на бампер своей машины стикер, на котором было написано: “Хорошие люди бывают любого цвета”. Их сын Питер позднее вспоминал, что позднее этот стикер кто-то испортил.

Мистер Баффет также пытался продавить Omaha Club — эксклюзивное место для ужина для местных бизнесменов — изменить их политику не пускать евреев. Он выразил свое несогласие совету клуба, который в ответ заявил, что у евреев “есть свои клубы”. В ответ мистер Баффет вступил в Highland Country Club, основанный гольферами-евреями, подвергшимися антисемитским унижениям. В 1969 году Highland принял его в свои члены. После этого он пошел в Omaha Club и заявил им, что Highland больше не является чисто еврейским. Мистер Лоуэнстейн пишет: “Теперь Omaha Club не имел оправданий, и вскоре принял в свои члены несколько евреев.”

“Чем больше любви ты отдаешь людям, тем больше ты получаешь в ответ”

В завершение я хотел бы привести мою самую любимую цитату Баффета. Его покойная жена Сюзан была очень добрым и любящим человеком, и он часто говорил, что женитьба на ней была самым важным решением в его жизни. Когда Сюзан заболела раком, он посетил ее в госпитале в Сан-Франциско, а затем полетел в Джорджию для выступления перед студентами колледжа. Согласно книги Алисы Шредер “Снежный ком”, студенты спросили его, что было его самым большим успехом и самым большим провалом.

Мистер Баффет ответил: “Когда вы доживете до моего возраста, вы будете измерять свой успех тем, сколько людей из тех, чьей любви вы добивались, действительно любят вас. Я знаю людей, имеющих много денег, в их честь устраивают торжественные обеды и называют здания больниц. Однако на самом деле никто в мире их не любит. Когда вы доживете до моего возраста и никто о вас не скажет хорошего слова, вам будет неважно насколько велик ваш счет в банке, ваша жизнь будет полным провалом”.

“Это будет самым единственным показателем того, как вы прожили свою жизнь. У любви есть одна проблема — купить ее невозможно. Можно купить секс. Можно купить торжественный обед в свою честь. Можно купить памфлеты, где будет говориться о том, какой ты замечательный человек. Но единственный способ получить любовь — это быть достойным любви. Иметь много денег — очень радражает. Всегда кажется, что ты можешь выписать чек и купить любви на миллион доллар. Но это никогда не работает. Чем больше ты отдаешь любви, тем больше ты ее получаешь в ответ.”

Перевод материала I’ve Followed Warren Buffett for Decades and Keep Coming Back to These 10 Quotes

Цитаты Уоррена Баффета | 5 новейших высказываний инвестора.

Новейшие цитаты Уоррена Баффета.

Уоррен Баффет — второй по богатству человек в США. Капитализация его компании Berkshire Hathaway составляет более $512 млрд.

В 2014 году Баффет стал самым крупным благотворителем в истории пожертвовав $37 млрд.

Каждый год миллиардер собирает держателей акций своей компании, чтобы пообщаться. И вот что он произнес на последнем собрании. Цитаты Уоррена Баффета с жадностью расхватали все те, кому интерес бизнес, инвестиции и финансы.

 

1. Краткосрочные прогнозы

Никто не покупает ферму, основываясь на том будет ли дождливая погода в следующем году. Покупают, потому что считают, что это хорошая инвестиция на 10 или 20 лет. Так что релевантный вопрос, когда собираешься купить часть бизнеса — а это то, что ты делаешь, покупая акции — где он будет через 10 или 20 лет. Возможно, что ты этого не знаешь, в таком случае не стоит ничего делать.

 

2. Роботизация и ИИ

Не думаю, что меня впечатляет, когда робот побеждает в японской настольной игре «го» или что-то в этом роде, или даже выигрывает в шахматы, или чтобы там не было. Я не думаю, что они реально что-то меняют в области распределения капитала или инвестиций. Возможно, я что-то упускаю, знаете, может быть я просто слеп к тому что происходит…

 

3. Бизнес-образование

То, чем мы занимаемся — не сложное дело. Это дело дисциплины. Но оно не требует сверхвысокого IQ или чего-то подобного. Есть несколько основ, которые чрезвычайно важны, ну и нужно разбираться в бухучете. Помогает выходить и говорить с потребителями и во многом думать, как потребитель, и всё такое, но какое-то серьезное обучение не требуется.

Я думаю, если вы встретите несколько хороших учителей, которые действительно меняют ваш взгляд на мир, то вам повезло. И вы можете встретить их как в университете, так и в обычной жизни.

 

4. Автопилот и страхование

Уйдет ли бизнес по страховке автомобилей с появлением автопилотных машин? — думаю, что это займёт время. Если машины будут более безопасны, значит страхование должно быть дешевле. Безопасное вождение снижает цену страховки. Как быстро это произойдёт, я не знаю, но со временем, если беспилотные машины будут успешны, если люди не будут их взламывать — это сократит взносы по автострахованию. Возможно, радикально сократит.

 

5. Криптовалюты

Криптовалюты придут к плохому концу. Мало того, что фактически там ничего не производится в плане ценности актива, есть проблема того, что это притягивает множество шарлатанов, которые пытаются создавать разные виды обмена и тому подобные вещи. Это возможность для людей, морально нечистых, обирать тех, кто хочет просто разбогатеть и стать богаче соседа, покупая эту вещь, но не понимая, что это такое. Это плохо кончится.


Читайте: 9 правил Уоррена Баффета о том, как стать богатым


Источник

102 цитаты Уоррена Баффета о жизни, успехе и многом другом

Цитаты Уоррена Баффета отражают суть его подхода к инвестированию и жизни. Вот почему мы любим их.

Сказать: «Когда он говорит, люди слушают» — ничего не сказать. Знаменитые цитаты Баффета о жизни, инвестициях, успехе, лидерстве, эмоциях и деньгах признаны во всем мире.

Почему люди так любят его цитаты?

Потому что в долгосрочной перспективе он увеличил свое состояние до более чем 80 долларов.9 миллиардов (2019 г.), что делает его одним из самых богатых людей Америки. Как генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет живет в соответствии с определенным набором ценностей, которые он использует для инвестирования, получения капитала и принятия других жизненных решений.

Его подход к инвестированию в акции можно узнать по его знаменитым инвестиционным цитатам, которые следуют той же методологии, что и Правило 1. Мы собрали наши фавориты в этом посте.

Эти 100 умных и вдохновляющих цитат об инвестировании и успехе от Уоррена Баффета дадут вам возможность заглянуть в мысли одного из самых богатых и успешных людей в мире.

Известные цитаты Уоррена Баффета

Два правила инвестирования Баффета…

Для нас, правителей, первое, и я могу быть здесь предвзятым, но и цитата Уоррена Баффета « лучший » не является для нас неожиданностью.

  1. «Правило № 1: Никогда не теряйте деньги. Правило № 2: Никогда не забывайте правило № 1»

Но фондовый рынок может неправильно оценивать вещи! Вы можете найти замечательные предприятия в продаже часто.

Как говорит Баффет,

  1. «Помните, что фондовый рынок — это маниакально-депрессивный психоз.”

Для любого потребителя ежедневных финансовых новостей это звучит правдоподобно. Рынки акций резко колеблются изо дня в день на самых незначительных новостях, растут и падают на настроениях, а также восхваляют или очерняют самые бессмысленные данные. Важно не поддаться безумию. Вместо этого придерживайтесь домашнего задания.

Всегда оставайся рациональным.

Так что же такое правило Уоррена Баффета?

Никогда не теряйте деньги. Оставайтесь рациональными и выполняйте свою домашнюю работу, исследуя предприятия, в которые можно инвестировать.

… Но если вы потеряете

Каждый инвестор в какой-то момент сталкивается с потерями, но вы должны знать, как с ними справиться.

  1. «Если вы окажетесь в лодке с хронической течью, энергия, потраченная на замену судов, скорее всего, будет более продуктивной, чем энергия, потраченная на устранение течи».

Другими словами:

  1. «Самое важное, что нужно сделать, если вы оказались в яме, — перестать копать.

Инвестиции могут обанкротиться, и когда это произойдет, лучше всего отказаться и перестать бросать на это деньги. Это трудное решение, но принятие потери окажется более выгодным в финансовом отношении.

Рынок может неправильно оценивать вещи

  1. «Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете».

Не сосредотачивайтесь на краткосрочных колебаниях цен. Сосредоточьтесь на базовой стоимости ваших инвестиций.

  1. «Остерегайтесь инвестиционной деятельности, которая вызывает аплодисменты; большие движения обычно приветствуются зевотой.

Это мудрый совет от человека, сколотившего состояние на таких компаниях, как Apple, American Express, General Motors, UPS, Johnson & Johnson, Mastercard и Walmart.

Связанный: Что такое рынок быков и медведей?

И всегда помните:

  1. «Для инвестора слишком высокая цена покупки акций отличной компании может свести на нет последствия последующего десятилетия благоприятных событий в бизнесе.”

Если вы платите слишком много за компанию, ваши инвестиции могут пострадать позже.

Ключ к успеху — высокая доходность при низком риске

  1. «Риск возникает из-за того, что вы не знаете, что делаете».

Этот совет очевиден, но его часто забывают, особенно после того, как инвесторы добились определенного успеха. Соблазн полагать, что успех в одной области, которую вы хорошо знаете, позволяет вам легко анализировать другую, гораздо больше, когда вы получили хорошие результаты, но ему следует сопротивляться.

Сам Уоррен Баффет по большей части держался подальше от технологического сектора, учитывая его незнание этого сектора. Баффет сказал это лучше всех:

  1. «Никогда не инвестируйте в бизнес, в котором не разбираетесь».

Уоррен Баффет всегда твердо верил, что индексные фонды — один из лучших способов приумножить богатство. Они недороги и не имеют тесной связи с тем, насколько хорошо, по прогнозам, будет жить одна сущность.

Кроме того, отдельные акции стоят дороже, поэтому консультанты будут удерживать больший процент прибыли.Баффет говорит:

  1. «Если доходность будет составлять 7 или 8 процентов, а вы платите 1 процент комиссионных, это имеет огромное значение для того, сколько денег вы будете иметь на пенсии».

Поскольку стоимость имеет значение, пассивная форма инвестирования может быть лучшим путем к накоплению богатства.

Легче оглянуться назад, чем заглянуть в будущее

  1. «В деловом мире зеркало заднего вида всегда лучше, чем лобовое стекло.

Прошлое просто и понятно. Принимая во внимание, что будущее может быть туманным, потому что оно омрачено восприятием многих.

Рассмотрите четыре «М», прежде чем инвестировать

Когда я говорю о четырех М инвестирования, я имею в виду смысл, ров, управление и запас прочности.

Поиск подходящей инвестиции всегда начинается со смысла, и иногда это может занять время. Стать экспертом по потенциальному варианту инвестирования всегда важнее, прежде чем прыгать.Предоставление достаточного количества времени для изучения входов и выходов любой компании, прежде чем инвестировать, никогда не подведет.

  1. «Время — друг замечательной компании, враг посредственной».

Далее ротный ров. Изучение того, как инвестировать с таким долговременным преимуществом, может увеличить ваши шансы на успех в инвестировании.

  1. «Ключ к инвестированию не в том, чтобы оценить, насколько отрасль повлияет на общество или насколько она будет расти, а в том, чтобы определить конкурентное преимущество любой конкретной компании и, прежде всего, долговечность этого преимущества.” 

Затем вы обратитесь к руководству, чтобы оценить, есть ли у компании план дальнейшего роста и управляется ли она хорошими лидерами.

И, наконец, запас прочности, который является частью инвестиционной стратегии Баффета, подчеркивающей идею покупки инвестиций по высокой цене при поиске возможностей платить меньше за что-то более ценное.

Котировки Уоррена Баффета в состоянии запаса прочности:

  1. «Три самых важных слова в инвестировании: запас прочности .
  1. «На грани безопасности, что означает, что не пытайтесь проехать на 9800-фунтовом грузовике по мосту, на котором написано, что его грузоподъемность: 10 000 фунтов. Но пройдите немного по дороге и найдите тот, на котором написано, что вместимость: 15 000 фунтов».

Девиз Уоррена Баффета

  1. «Гораздо лучше купить прекрасную компанию по справедливой цене, чем хорошую компанию по прекрасной цене».

Эта знаменитая цитата Уоррена Баффета очень интересна, поскольку часто «инвесторы в стоимость» отказываются от всего, что они не могут получить по сильно сниженной цене.Это был один из первых уроков Баффета как стоимостного инвестора, известный тем, что он отказался от «инвестирования на окурок».

  1. «Если бизнес идет хорошо, акции в конечном итоге следуют».
  2. «Для инвестора слишком высокая цена покупки акций превосходной компании может свести на нет последствия последующего десятилетия благоприятных событий в бизнесе».

Инвестиции на долгосрочную перспективу

  1. «Покупайте только то, что вы были бы совершенно счастливы иметь, если бы рынок закрылся на 10 лет.

Когда дело доходит до успешного инвестирования, время решает все. По словам Баффета, мысль о том, что рынок может не сразу открыться, должна определять каждое ваше инвестиционное решение. Вот почему:

  1. «Все, что нужно для инвестирования, — это выбирать хорошие акции в хорошие времена и оставаться с ними до тех пор, пока они остаются хорошими компаниями».
  1. «Я никогда не пытаюсь делать деньги на фондовом рынке.Я покупаю, исходя из предположения, что они могут закрыть рынок на следующий день и не открывать его снова в течение пяти лет».
  1. «Это ужасная ошибка для инвесторов с долгосрочными перспективами — среди них пенсионные фонды, фонды колледжей и сберегательные люди — измерять свой инвестиционный «риск» отношением портфеля облигаций к акциям. ”
  1. «Успешное инвестирование требует времени, дисциплины и терпения. Независимо от того, насколько велик талант или усилия, некоторые вещи просто требуют времени: вы не можете родить ребенка за один месяц, забеременев от девяти женщин.

Ключ к терпению

И нетерпение может убить ваши деньги. Баффет говорит:

  1. «Называть инвестором того, кто активно торгует на рынке, все равно, что называть романтиком того, кто постоянно занимается сексом на одну ночь».
  2. «Фондовый рынок предназначен для перевода денег от активных к терпеливым».

Если обе эти цитаты верны, почему бы не подождать? Вам нечего терять — и это наша цель, верно?

Думайте о долгосрочной перспективе, а не о краткосрочной

  1. «Если вы не думаете о том, чтобы владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут.

Инвестирование – это не торговля, а совсем другая цель. Когда все сделано хорошо, торговля заключается в принятии взвешенных инвестиционных рисков в течение дискретных периодов времени с объемом, достаточным для получения прибыли, и обычно включает резкие колебания прибыльности. Инвестирование заключается в минимизации риска для создания богатства в долгосрочной перспективе, а не в получении краткосрочной прибыли.

Если бы Уоррену Баффету пришлось выбирать, как долго владеть компанией, эта цитата резюмирует его:

  1. «Наш любимый период владения — навсегда.

Еще одна замечательная цитата Баффета в этом ключе:

  1. «Инвестор должен вести себя так, как будто у него есть карточка для принятия решений на всю жизнь, на которой всего двадцать ударов».

Эта цитата в основном говорит о том, что вы никогда не должны покупать бизнес с намерением продать его. Если бы вы могли купить только 10 или 20 акций за всю свою жизнь , вы, вероятно, были бы намного осторожнее со своими инвестициями. Вы потратите больше времени на изучение компании, чтобы убедиться, что она вам действительно нравится, прежде чем совершить сделку.

И хотя мы уже касались этого раньше, имейте в виду, что время на вашей стороне.

  1. «Не относитесь слишком серьезно к годовым результатам. Вместо этого сосредоточьтесь на средних показателях за четыре или пять лет».

Среднегодовые показатели не дадут вам достаточного представления об успешности инвестиций. Вместо этого сравнение данных за несколько лет даст вам гораздо более широкую картину, которую вы сможете использовать для внесения необходимых корректировок и продолжения движения вперед.

Связанный: 30 котировок фондового рынка от успешных инвесторов

Инвестируйте только в замечательные компании

Точно так же, как время — твой друг. Это также друг любой крупной компании. Ведь со временем любая замечательная компания начинает стареть, как хорошее вино:

  1. «Время — друг замечательной компании, враг посредственной».

Инвестируйте в компании, которые соответствуют вашим ценностям

  1. «Почему бы не инвестировать свои активы в компании, которые вам действительно нравятся? Как сказала Мэй Уэст: «Слишком много хорошего может быть прекрасным».’”

Опять же, быть разборчивым не обязательно плохо. Вспомните свою перфокарту. Если вы можете использовать только 10 ударов до конца своей инвестиционной карьеры, вы дважды подумаете, прежде чем принимать решение. Изучите информацию о компаниях, которые придерживаются схожих с вашей систем убеждений, работают эффективно и имеют планы роста, полностью соответствующие вашим собственным.

Люди делают инвестирование более сложным, чем оно должно быть

  1. «Бизнес-школы вознаграждают сложное сложное поведение больше, чем простое, но простое поведение более эффективно.” 

На мой взгляд, это одна из лучших цитат Уоррена Баффета всех времен. Многие из его инвестиционных стратегий сосредоточены на упрощении процесса принятия правильных решений.

Например, он любит использовать Правило 72, которое позволяет определить, сколько времени требуется для удвоения инвестиций без использования калькулятора.

  1. «Кажется, есть какая-то извращенная человеческая черта, которая любит делать простые вещи трудными».

Баффет подчеркнул, что не обязательно быть гением, чтобы быть хорошим инвестором.Вместо этого, чтобы быть хорошим инвестором, нужно упорно трудиться и проявлять должную осмотрительность.

Есть несколько основных правил инвестирования, которые вам необходимо усвоить, но если вы будете следовать этим правилам, то, скорее всего, добьетесь успеха. Не забудьте использовать любой из моих инвестиционных калькуляторов, когда математика становится сложной!

Инвестирование — это больше, чем IQ

Как я уже сказал, Баффет считает, что вам не нужно быть невероятно умным, чтобы быть хорошим инвестором. По его мнению, темперамент, а не интеллект, — единственная черта, которую нам нужно настроить, чтобы зафиксировать большие победы.

  1. «Самое главное качество для инвестора — темперамент, а не интеллект. Вам нужен темперамент, который не получает большого удовольствия ни от толпы, ни против толпы».
  1. «Успех в инвестировании не коррелирует с IQ… что вам нужно, так это темперамент, чтобы контролировать побуждения, которые создают проблемы у других людей при инвестировании».
  2. «Фондовый рынок — это игра без заявленных страйков. Не нужно замахиваться на все подряд — можно дождаться своего питча.
  1. «Вам не нужно быть ученым-ракетчиком. Инвестирование — это не игра, в которой парень с IQ 160 побеждает парня с IQ 130».
  1. «Для большинства людей важно не то, сколько они знают, а то, насколько реалистично они определяют то, чего они не знают».
  1. «Нет ничего плохого в «ничего не знающем» инвесторе, который это понимает. Проблема в том, что вы «ничего не знающий» инвестор, но думаете, что знаете что-то.”

Делайте свои собственные прогнозы

Иногда использование собственной интуиции для прогнозирования может многое рассказать о вашей инвестиционной стратегии по сравнению со стратегиями окружающих вас людей.

  1. «Прогнозы могут многое рассказать вам о прогнозисте; они ничего не говорят вам о будущем».

Инвестируйте только в компании, которые вы понимаете

Прежде чем вкладывать деньги в продвижение их интересов, проведите исследование, чтобы понять, что движет определенными компаниями.Другими словами:

  1. «Купите акции так же, как купили бы дом. Поймите и полюбите его так, что вы были бы довольны его владением в отсутствие какого-либо рынка».
  1. «Лучше иметь частичный интерес к бриллианту Хоуп, чем владеть всеми стразами».

Это означает, что для того, чтобы быть хорошим инвестором, вам нужно лишь обладать определенным объемом знаний в своих областях. Эта концепция широко известна как круг вашей компетенции и поясняется приведенной ниже цитатой Баффета:

.
  1. «Вы должны только уметь оценивать компании в пределах своей компетенции.Размер этого круга не очень важен; однако знать его границы жизненно важно».

Великие инвесторы не диверсифицируют

Когда его спрашивали, предпочитает ли Уоррен Баффет диверсификацию, Баффет всегда отвечал одним и тем же: «Нет».

Его аргумент основывается на идее, что успешные инвесторы не нуждаются в диверсификации, потому что они очень хорошо образованы и осведомлены о состоянии своих текущих инвестиций.

Баффет даже зашел так далеко, что заявил:

  1. «Диверсификация — это защита от невежества. В этом мало смысла, если ты знаешь, что делаешь».

А:

  1. «Широкая диверсификация требуется только тогда, когда инвесторы не понимают, что они делают».

Воспользуйтесь большими возможностями и загрузите грузовик

  1. «Возможности выпадают нечасто. Когда идет золотой дождь, туши ведро, а не наперсток.”

Это говорит само за себя. Если есть большие возможности, воспользуйтесь ими. Используйте здравый смысл, чтобы воспользоваться множеством возможностей, даже если все они появятся примерно в один и тот же период времени.

Траст в Соединенных Штатах Америки

  1. «Мы всегда живем в нестабильном мире. Не вызывает сомнений то, что Соединенные Штаты со временем будут двигаться вперед».

Уоррена Баффета снова и снова цитируют, говоря, что Америка всегда будет побеждать. Америка — лучший фондовый рынок для инвестиций, и вы можете быть уверены, что ваши деньги здесь будут в безопасности. Иногда это просто занимает больше времени, чем вы ожидаете. Вот несколько примеров:

  1. «В течение 240 лет ставить против Америки было ужасной ошибкой, и сейчас не время начинать».
  2. «Американский бизнес — и, следовательно, корзина акций — практически наверняка будет стоить гораздо больше в ближайшие годы».
  3. «Я не скажу, что если мой кандидат не выиграет, а, вероятно, в половине случаев, я возьму свой мяч и пойду домой.

Когда цены упадут, вы купите

Эти цитаты Уоррена Баффета относятся к страху, когда акции падают. Тем не менее, Баффет видит в этом возможность. Вот краткий обзор того, как покупать замечательные компании на распродаже.

  1. «Повсеместный страх — ваш друг как инвестора, потому что он способствует выгодным покупкам».
  1. «Говорим ли мы о носках или акциях, мне нравится покупать качественные товары, когда на них есть скидки.
  1. «Лучшее, что с нами случается, это когда у великой компании возникают временные проблемы… Мы хотим купить их, когда они на операционном столе».
  1. «Большинство людей интересуются акциями тогда, когда ими интересуются все остальные. Время проявлять интерес — это когда никого нет. Вы не можете купить то, что популярно, и сделать это хорошо».
  1. «Самой распространенной причиной низких цен является пессимизм — иногда всеобъемлющий, иногда специфичный для компании или отрасли.Мы хотим вести бизнес в такой среде не потому, что нам нравится пессимизм, а потому, что нам нравятся цены, которые он создает. Оптимизм — враг рационального покупателя».

Знай, что

Не Инвестировать во

Избежать плохих инвестиций иногда может быть важнее, чем найти хорошие. Как говорит Баффет:

  1. «После 25 лет покупки и надзора за множеством предприятий Чарли [Мангер] и я так и не научились решать сложные бизнес-задачи.Мы научились избегать их».

Вот еще несколько советов от генерального директора Berkshire Hathaway о том, во что не стоит инвестировать:

  1. «Спекуляции наиболее опасны, когда они кажутся самыми простыми».

По собственному опыту Баффета, он советует не инвестировать в бизнес, который может показаться немного неспокойным или иметь нерешенные проблемы, которые необходимо решить. В таком сценарии лучше всего найти другую компанию для инвестиций, вместо того, чтобы идти по тому, что считается «легким» путем.

  1. «Будь проще и не лезь за заборы. Когда обещают быструю прибыль, отвечайте быстрым «нет».

И, если инвестиции звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

  1. «Половина всех подбрасывателей монеты выиграет свой первый бросок; ни один из этих победителей не ожидает прибыли, если продолжит играть в игру».

Цитаты Уоррена Баффета о деньгах

Ничего не делать часто бывает правильно

В мире, который часто подчеркивает важность постоянной необходимости делать что-то продуктивное, этот совет может показаться нелогичным.Поверьте мне, это не так. Инвестируя, Баффет повторяет:

  1. «Вы делаете что-то, когда появляется возможность. В моей жизни были периоды, когда мне приходила пачка идей, и у меня были длительные периоды засухи. Если на следующей неделе у меня появится идея, я что-нибудь сделаю. Если нет, то я ни хрена не сделаю.

История не определяет будущее

Некоторым инвесторам поначалу может быть полезно обратиться к прошлому за подсказками. Тем не менее, многие не будут жить так же хорошо в долгосрочной перспективе.

  1. «Если бы история прошлого была всем, что нужно для игры в деньги, самые богатые люди были бы библиотекарями».
  2. «Сегодняшний инвестор не получает прибыли от вчерашнего роста».
  3. «Из истории мы узнаем, что люди ничему не учатся из истории».

Не будь жадным

Жадность никогда не бывает красивой. Когда инвесторы инвестируют исключительно ради денег, а не ради удовольствия, это заметно.

  1. «…не делать то, что мы любим во имя жадности, — это очень плохое управление нашей жизнью».
  2. «Мы просто пытаемся бояться, когда другие жадничают, и быть жадными только тогда, когда другие боятся».
  3. «Деньги — это еще не все. Прежде чем говорить такую ​​чепуху, убедитесь, что вы много зарабатываете».

Если вы не инвестируете, вы делаете это неправильно

Решение не инвестировать, потому что вы не уверены, является неправильным решением.Начать работу несложно, а изучение методов разумного инвестирования сейчас поможет вам добиться финансового успеха в будущем.

  1. «Сегодня люди, владеющие денежными эквивалентами, чувствуют себя комфортно. Они не должны. Они выбрали ужасный долгосрочный актив, который практически ничего не приносит и наверняка обесценится».

Котировки Уоррена Баффета на фондовом рынке

Фондовый рынок заслужил репутацию очень нестабильного.Но Баффету нравится думать, что любой, кто активно занимается инвестированием, выигрывает у тех, кто этого не делает, потому что всегда найдутся люди, желающие купить то, что ему предлагают.

  1. «Так что улыбайтесь, когда читаете заголовок, в котором говорится: «Инвесторы проигрывают, когда рынок падает». Измените его в уме на «Отчуждающие инвесторы проигрывают, когда рынок падает, но инвесторы выигрывают». для каждого продавца и то, что вредит одному, обязательно помогает другому.”

При инвестировании во время нестабильного рынка обязательно обращайте внимание на движущиеся части и других игроков, потому что:

  1. «Только когда отлив утихнет, вы обнаружите, кто купался голышом».

Чрезвычайно важно осознавать тот факт, что предсказания могут сказать нам очень мало. Более важный курс действий заключается в том, чтобы быть готовым ко всему в любое время.

  1. «Предсказание дождя не считается, важно построить ковчег.»  
  2. «Грядущие годы время от времени будут приносить серьезные рыночные спады — даже панику, — которые повлияют практически на все акции. Никто не может сказать вам, когда эти травмы произойдут».

Рыночные потрясения неизбежны. Это случится. Так что ключевую роль играет готовность. В периоды спада ищите способы извлечь выгоду из возможности найти акции ваших любимых компаний со скидкой.

  1. «Это не беспокоит Чарли [Мангера] и меня.Действительно, нам нравится такое снижение цен, если у нас есть средства для увеличения наших позиций».
  2. «Лучший шанс вложить капитал — когда дела идут плохо».

На самом деле, Баффет и я рассматриваем рыночные обвалы как возможность для покупки. Но не верьте мне на слово. Некоторые из самых прибыльных инвестиций, которые когда-либо делал Баффет, были сделаны в разгар рыночных крахов. Он говорит:

  1. «Это был идеальный период для инвесторов: атмосфера страха — их лучший друг.Те, кто инвестирует только тогда, когда комментаторы оптимистичны, в конечном итоге платят высокую цену за бессмысленное заверение».

Цитаты Уоррена Баффета об успехе

Общайся с нужными людьми

Окружите себя людьми, у которых вы можете учиться, — это один из самых ценных советов Баффета. Это доказывает, что вы в конечном итоге станете отражением компании, которую вы поддерживаете.

  1. «Лучше общаться с людьми лучше тебя.Выбирайте сотрудников, чье поведение лучше вашего, и вы будете двигаться в этом направлении».
  2. «У миллиардеров, которых я знал, деньги лишь подчеркивают основные черты. Если они были придурками до того, как у них появились деньги, то они просто придурки с миллиардом долларов».

Ваш публичный имидж и репутация

Вы можете создать наследие на всю жизнь, но Баффет советует нам быть осторожными и не выбрасывать все это из-за ошибок, которых можно было бы легко избежать.

  1. «Двадцать лет нужно, чтобы создать репутацию, и пять минут, чтобы ее разрушить. Если вы подумаете об этом, вы будете действовать по-другому».
  2. «Потеряйте деньги для фирмы, и я буду понимающим. Потеряйте хоть немного репутации фирмы, и я буду безжалостен».

Делать добро важнее

Добро, которое вы приносите в мир, всегда будет важнее суммы денег, которую вы заработаете. Вот почему:

  1. «Если вы доживете до моего возраста и никто не будет думать о вас хорошо, мне все равно, насколько велик ваш банковский счет, ваша жизнь станет катастрофой.
  2. «По сути, когда ты достигнешь моего возраста, ты будешь измерять свой успех в жизни тем, сколько людей, которых ты хочешь, чтобы тебя любили, действительно любят тебя».

Мечтать о большем — это нормально

Мечты расширяют нашу веру в то, что возможно, и Уоррен Баффет считает, что наш разум является единственным ограничивающим фактором, когда дело доходит до полного раскрытия нашего потенциала.

  1. «Я всегда знал, что стану богатым. Я не думаю, что когда-либо сомневался в этом ни на минуту.
  2. «В жизни нужно делать лишь несколько правильных вещей, если вы не делаете слишком много неправильных».

О честности в других

  1. «Честность — очень дорогой подарок. Не ждите этого от дешевых людей».

Баффет однажды сказал, что:

  1. «Уолл-стрит — единственное место, куда люди приезжают на роллс-ройсе, чтобы получить совет от тех, кто ездит на метро».

Другими словами, будьте осторожны, кому вы доверяете.К большинству финансовых «советов», предлагаемых фондовыми аналитиками, консультантами и представителями средств массовой информации, следует относиться с долей скептицизма. Баффет и его партнер долгое время работали с одними и теми же людьми, с которыми у них долгая история доверия и опыта. Любой хороший инвестор должен делать то же самое.

Баффету не нравятся чрезмерные сборы, которые делают Уолл-Стрит богаче за счет обычных инвесторов (таких как вы). Он утверждает, что:

  1. «Когда триллионы долларов управляются представителями Уолл-Стрит, взимающими высокие комиссионные, обычно огромную прибыль получают менеджеры, а не клиенты.”

Цени то, откуда ты пришел

Ваше воспитание и личный опыт всегда определяют то, как вы проявляете себя как инвестор.

  1. «Кто-то сидит сегодня в тени, потому что давным-давно кто-то посадил дерево».

Вернуть обществу

  1. «Если вы относитесь к 1% самых удачливых людей, вы обязаны перед остальным человечеством подумать об остальных 99%».

Эта цитата говорит сама за себя.Если у вас есть средства, чтобы отдать, сделайте это. Вам от этого будет лучше.

Обычно лучше просто сказать «нет»

Есть ли у кого-нибудь еще проблемы с установлением границ и использованием слова «нет»? Если да, то сейчас самое время исправить ошибку, когда вы импульсивно говорите «да» всему.

Стать мудрым инвестором означает иметь контроль над своим временем, и вы никогда не сможете достичь этого, если будете постоянно ставить потребности других выше своих собственных. Баффет выражает эту идею в следующих цитатах:

.
  1. «Разница между успешными людьми и действительно успешными людьми заключается в том, что действительно успешные люди говорят «нет» почти всему.
  2. «Ты должен контролировать свое время, и ты не сможешь, пока не скажешь «нет». Вы не можете позволять людям определять вашу повестку дня в жизни».

Делай то, что любишь

Общеизвестно, что любимые вещи Уоррена Баффета сделали его богатым. В этом случае старая поговорка о том, что «если вы любите то, что делаете, вы не будете работать ни дня в своей жизни», оказывается чрезвычайно верной.

  1. «В мире бизнеса наибольшего успеха добиваются те, кто занимается любимым делом.”

Инвестируя в то, что вы любите, вы получаете удовольствие от компаний, которые вы поддерживаете и которым отдаете свои деньги. Если вы не одобряете деятельность компании, вы не имеете права инвестировать в ее будущее.

Связанный: 25 Пенсионные цитаты для счастливой жизни

Действия Против. Результаты

Баффет подчеркивает идею соотношения действий и результатов:

  1. «Для получения экстраординарных результатов не обязательно делать экстраординарные вещи.

На самом деле, если ваши результаты работают, он поддерживает идею, что «если это не сломано, не чините это». Потому что изобретение велосипеда не обязательно поможет вам добиться лучших результатов:

  1. «Знаете… вы продолжаете делать одни и те же вещи и снова и снова получаете один и тот же результат».

Выбирайте героев с умом

  1. «Скажи мне, кто твои герои, и я скажу, кем ты окажешься».
  2. «Лучшее, что я сделал, это выбрал правильных героев.

Когда вы мудро выбираете своих героев, вы не только окружаете себя лучшими инвесторами в мире. Но более того, вы окружаете себя их высокоуровневым мышлением и можете использовать его для дальнейшего обучения и роста.

Остерегайтесь вредных привычек

Плохие привычки со временем могут привести к непростительным ошибкам. Как только вы определите их, лучше сразу исправить их, прежде чем будет нанесен слишком большой ущерб. Баффет повторяет эту идеологию, говоря:

  1. «Цепи привычек слишком легки, чтобы их можно было почувствовать, пока они не станут слишком тяжелыми, чтобы их можно было разорвать.”

Две плохие привычки, в частности, описаны в следующей цитате Уоррена Баффета:

  1. «Инвесторы должны помнить, что азарт и расходы — их враги».

Цитаты Уоррена Баффета о жизни

Уоррен Баффет также является активным сторонником непрерывного обучения и самообразования. В прошлом он говорил, что прочитывает более 500 страниц в день. Он всегда учится и всегда тратит время на личное развитие.

  1. «Самая важная инвестиция, которую вы можете сделать, — это инвестиции в себя».

И не забудьте подумать:

  1. «Я настаиваю на том, чтобы почти каждый день тратить много времени на то, чтобы просто посидеть и подумать. Это очень редко встречается в американском бизнесе. Читаю и думаю. Поэтому я больше читаю и думаю и принимаю меньше импульсивных решений, чем большинство людей в бизнесе».

Ежедневная практика чтения:

  1. «Читай по 500 страниц каждый день.Так работает знание. Он накапливается, как сложные проценты. Все вы можете это сделать, но я гарантирую, что немногие из вас сделают это».

И дальнейшее образование:

  1. «Лучше всего можно подготовиться к экономическому будущему, инвестируя в собственное образование. Если вы будете усердно учиться и учиться в юном возрасте, у вас будут наилучшие условия для обеспечения своего будущего».

Вот еще несколько цитат Баффета о жизни, которые дополнят этот пост в блоге и заставят вас задуматься о своем будущем не только как инвестора, но и как члена общества: 

  1. «Представьте, что у вас есть машина, и это единственная машина, которая у вас будет на всю жизнь.Конечно, вы бы хорошо о нем заботились, меняя масло чаще, чем необходимо, аккуратно водя машину и т. д. Теперь представьте, что у вас только один разум и одно тело. Готовьте их к жизни, заботьтесь о них. Вы можете улучшить свой ум с течением времени. Главное достояние человека — это он сам, так что береги и улучшай себя».
  2. «У меня в жизни был великий учитель, мой отец. Но у меня был еще один великий учитель с точки зрения профессии Бен Грэм. Мне посчастливилось очень рано подобрать правильный тональный крем.И тогда я практически никого не слушал. Я просто смотрю в зеркало каждое утро, и зеркало всегда соглашается со мной. И я выхожу и делаю то, что считаю нужным делать. И на меня не влияет то, что думают другие люди».

Инвестируйте как лучший

Я пропустил какие-нибудь из ваших любимых знаменитых цитат Уоррена Баффета? Оставьте комментарий ниже.

Помните, Уоррен Баффет начал со 100 долларов и превратил их в 30 миллиардов, научившись инвестировать в акции.Это означает, что дело не в деньгах, которые у вас есть, а в знаниях, которые у вас есть. Если вы готовы усердно работать и учиться, на пути к тому, чтобы построить жизнь, которой вы хотите, нет никаких реальных препятствий.

Вы искали информацию об Уоррене Баффете, потому что хотите научиться инвестировать, как он? Очевидно, я тоже большой поклонник Уоррена. На самом деле, все принципы инвестирования Правила №1 основаны на стилях инвестирования Уоррена.

Итак, если вы хотите изучить все эти принципы и начать принимать разумные инвестиционные решения для достижения финансовой свободы, начните инвестировать, как величайшие гуру в мире инвестирования.

Фил Таун — инвестиционный консультант, управляющий хедж-фондом, автор трех бестселлеров по версии New York Times, бывший проводник по реке Гранд-Каньон и бывший лейтенант спецназа армии США. Он и его жена Мелисса разделяют страсть к лошадям, поло и троеборью. Цель Фила — помочь вам научиться инвестировать и достичь финансовой независимости.

Резюме

Название статьи

102 Цитаты Уоррена Баффета об инвестировании, жизни и многом другом | Правило №1 Инвестирование

Описание

Правило №1 Уоррена Баффета – никогда не терять деньги.Узнайте больше цитат Уоррена Баффета и узнайте, как он стал одним из лучших инвесторов в мире.

Автор

Фил Таун

Имя издателя

Правило первое инвестирование

Логотип издателя

Как инвестировать как Уоррен Баффет

Обновлено: 2 февраля 2022 г., 15:36.

Если вы хотите инвестировать, как Уоррен Баффет, вам не нужно делать ничего экстраординарного.На самом деле, многие новые инвесторы удивляются тому, насколько несложным является инвестиционный стиль Оракула из Омахи. Подводя итог в одном предложении, Баффет инвестирует в великие предприятия, торгуемые по цене ниже их внутренней стоимости, а затем удерживает эти инвестиции до тех пор, пока они остаются великими предприятиями.

Очевидно, что в этой истории есть нечто большее. В этой статье мы углубимся в инвестиционный стиль Баффета, предоставим несколько реальных примеров того, как он реализовал свою инвестиционную философию, и перечислим фактические акции, в которые он инвестирует (и не инвестирует).

Философия инвестирования Уоррена Баффета в 8 шагов

Большая часть инвестиционного процесса Баффета является собственностью, поэтому мы не знаем точно как он исследует инвестиции. Вот некоторые из наиболее важных принципов инвестирования Баффета, которые вы можете включить в свои собственные стратегии инвестирования:

1. Ищите запас прочности

Приоритизация запаса прочности является краеугольным камнем инвестиционной философии Баффета. Проще говоря, запас прочности относится к характеристикам инвестиций, которые помогают защитить инвесторов от потери денег.Например, если акция торгуется по 10 долларов за акцию, но активы этой компании реально стоят 12 долларов за акцию, то запас прочности составляет 2 доллара. Внутренняя стоимость активов должна препятствовать слишком значительному снижению цены акций компании.

Цель Баффета всегда состоит в том, чтобы платить меньше, чем внутренняя стоимость компании. По его словам, «слишком высокая цена покупки акций превосходной компании может свести на нет последствия последующего десятилетия благоприятных событий в бизнесе.»

2. Сосредоточьтесь на качестве

Уоррен Баффет не инвестирует в мусор. Обычно вы не увидите, как он покупает испытывающие трудности предприятия, независимо от того, насколько они дешевеют. Одна из лучших цитат Баффета, которые могут усвоить новые инвесторы, звучит так: » Гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене». современная эпоха досок объявлений Reddit: не покупайте определенные акции только потому, что так делают все остальные.Но также не стремитесь всегда быть противоположным и продавать акции, которые покупают все остальные. Как и Баффет, лучший способ инвестировать — полностью игнорировать толпу и сосредоточиться на самостоятельном поиске ценности.

Он также говорит: «Самое важное качество для инвестора — это темперамент, а не интеллект. Вам нужен темперамент, который не доставляет большого удовольствия ни в толпе, ни против толпы».

4. Не бойтесь рыночных крахов и коррекций

Очевидная цель инвестирования в акции — покупать дешево и продавать дорого, но человеческая природа может заставить нас поступать прямо противоположным образом.Когда мы видим, что все наши друзья зарабатывают деньги, именно тогда мы чувствуем, что должны вложить свои деньги. А когда фондовые рынки падают, наша природа — уйти до того, как цены упадут еще больше.

Баффет любит, когда цены на акции падают, поскольку это создает возможности для покупки со скидкой. Если бы вы делали покупки в своем любимом магазине и вдруг узнали, что цены во всем магазине ниже на 20%, вы бы запаниковали и убежали? Конечно, нет. Баффет приветствует скидки на свои любимые акции и говорит: «Возможности выпадают нечасто.Когда идет золотой дождь, тушите ведро, а не наперсток».

5. Подходите к своим инвестициям с долгосрочным мышлением

Одна из самых важных цитат Уоррена Баффета об инвестировании, которую вы можете усвоить, звучит так: «Если вы Если вы не хотите владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими хотя бы десять минут». Баффет покупает акции, потому что хочет владеть этим бизнесом в долгосрочной перспективе.Он по-прежнему часто продает акции и по разным причинам, но подходит к большинству своих инвестиций с намерением владеть ими вечно. И, если вы не можете войти в менталитет «навсегда» со своими акциями, Баффет назвал инвестиции по принципу «поставь и забудь», такие как индексный фонд S&P 500 , лучшими инвестициями, которые может сделать большинство людей.

6. Не бойтесь продавать, если сценарий изменится

Известная цитата Уоррена Баффета, когда его спросили об инвестициях, которые он решил продать с убытком: яма — перестать копать.

Хотя он, безусловно, хочет навсегда владеть всеми купленными им акциями, реальность такова, что перспективы меняются. Вас может удивить тот факт, что пару десятилетий назад Баффет купил крупную позицию в ипотечном агентстве Freddie Mac (OTC :FMCC). За несколько лет до финансового кризиса он заметил, что руководство кредитора начало неоправданно рисковать капиталом компании, и решил продать ее. Несколько лет спустя, когда разразился финансовый кризис, стало ясно, что Баффет сделал умный ход.

7. Изучите основы стоимостного инвестирования

Уоррен Баффет считается величайшим в мире стоимостным инвестором. Инвестиции в стоимость отдают предпочтение низкой цене инвестиций по сравнению с их внутренней стоимостью.

Цель стоимостного инвестора состоит в том, чтобы купить акции компании на 100 долларов менее чем за 100 долларов, а в идеале намного дешевле. Инвесторы в стоимость ищут и инвестируют в компании с внутренней стоимостью, которая намного выше стоимости предприятия, подразумеваемой ценами, по которым торгуются акции компаний.Стоимостные инвесторы, такие как Баффет, ожидают, что рынок в конечном итоге признает полную стоимость недооцененной в настоящее время компании, что приведет к увеличению цены акций компании и прибыли для стоимостного инвестора.

8. Исследовать и размышлять

Баффет регулярно проводит долгие дни в своем офисе в Омахе, штат Небраска. Но инвесторы часто удивляются, узнав, что он проводит большую часть своего времени, просто сидя в одиночестве и читая или вообще ничего не делая. Как он сказал: «Я настаиваю на том, чтобы тратить много времени, почти каждый день, чтобы просто сидеть и думать.»

Баффет рассматривает знания как нечто, что со временем накапливается, и он считает, что большую часть своего успеха можно объяснить накоплением как можно большего количества инвестиционных знаний.

Как инвестировать в акции

Узнайте, как начать инвестировать в фондовый рынок. Создавайте долгосрочное богатство, используя рыночный метод The ​​Motley Fool.

Акции роста

Научитесь зарабатывать деньги, выявляя акции роста, которые представляют собой компании, готовые расти намного быстрее, чем рынок или средний бизнес в своей отрасли.

3 самых важных финансовых отчета

Понимать основы финансовой отчетности и способы ее анализа, чтобы больше узнать о корпорации.

Известные инвесторы

Узнайте, как эти легендарные инвесторы думают и выбирают свои лучшие акции, и что нужно сделать, чтобы попасть в наш список самых успешных инвесторов в мире.

Знаменитая цитата Уоррена Баффета об обезьянах, выигрывающих на фондовом рынке

У знаменитого инвестора Уоррена Баффета есть чувство юмора и умение говорить.Председатель и главный исполнительный директор Berkshire Hathaway известен тем, что просто и искусно делится сложными темами инвестирования. Он использует этот навык в интервью и в своем ежегодном письме акционерам Berkshire Hathaway.

Письмо Баффета акционерам от 2020 года содержит урок для инвесторов, который стоит пересмотреть в 2022 году, учитывая текущее состояние фондового рынка. Вот что он сказал:

В самом деле, терпеливая и уравновешенная обезьяна, которая формирует портфель, бросая 50 дротиков в доску, на которой перечислены все S&P 500 , будет — с течением времени — получать дивиденды и прирост капитала до тех пор, пока она никогда не поддастся искушению внести изменения в свои первоначальные «выборки».»

Прочитайте это быстро, и вы можете подумать, что это шутка. Но в истинном стиле Баффета он провел курс по инвестированию из четырех частей менее чем в 50 словах. Продолжайте читать мою разбивку выводов.

Источник изображения: Getty Images.

1. Процесс важнее экспертизы

Примечательно, что Баффет выбрал обезьяну в качестве звезды своей истории. Обезьяна-инвестор — это не хитрый профессионал с Уолл-стрит, вооруженный данными и алгоритмами в реальном времени. Как раз наоборот, обезьяна, по-видимому, не имеет финансовых знаний, учитывая, что она выбирает ценные бумаги, бросая дротики.

У обезьяны есть процесс. И следуя этому процессу буквально, обезьяна получает дивиденды и прирост капитала с течением времени.

2. Выберите качество

В качестве первого шага обезьяна выбирает качественные активы. Да, есть дротики, но случайный выбор берется из акций S&P 500. Это самые крупные и успешные публичные компании страны. Многие из них обладают долголетием, финансовой устойчивостью, лояльными клиентами и опытными лидерами — качествами, связанными с долгосрочным ростом курса акций.

3. Диверсификация

Обезьяна Баффета инвестирует в 50 акции S&P 500. Это означает, что для начала каждая акция составляет всего 2% от общего портфеля. Диверсификация по такому количеству позиций защищает обезьяну, если какая-либо из этих компаний потерпит неудачу. Даже если две или три акции полностью потеряют свою стоимость, обезьяна увидит падение менее чем на 10%.

4. Купи и держи, несмотря ни на что

Прибыль обезьян увеличивается со временем и только в том случае, если первоначальные акции не проданы.Чтобы перевести это на язык инвесторов, обезьяна практикует «купи и держи».

Подход «купи и держи» приносит прибыль за счет естественного долгосрочного роста фондового рынка. Этот рост составляет в среднем около 7% в год после инфляции.

Важно отметить, что среднее значение 7% более надежно на более длительных таймфреймах. За любой год фондовый рынок может упасть двузначным числом. В следующем году цены на акции могут вырасти двузначными числами. Эти взлеты и падения в среднем составляют 7%, но для этого может потребоваться 10 или 20 лет.

Вот почему обезьяна Баффета должна быть «терпеливой и уравновешенной». Эффективные инвесторы типа «купи и держи» не паникуют и не продают, когда рынок становится волатильным. Они знают, что потенциал роста увеличивается, чем дольше они удерживают свои позиции. Кроме того, продажа выведет их из борьбы за восстановление после спадов.

Короче говоря, для инвесторов, придерживающихся принципа «купи и держи», крайне важно оставаться вложенными и не сходить с курса. Преодоление турбулентности рынка — это то, как вы используете долгосрочный средний рост рынка в своих интересах.Это также самый простой способ выйти вперед по другую сторону коррекции.

Инвестируй как… обезьяна?

Вам не нужны глубокие знания (или дартс), чтобы разбогатеть на фондовом рынке. Однако вам нужно терпение и процесс. К счастью, подход «купи и держи» упрощает процесс. Постоянно инвестируйте в диверсифицированную группу качественных акций на протяжении десятилетий, даже во время падения рынка.

Купи-и-держи, возможно, не сделали обезьян богатыми, но принесли миллионы обычным и экстраординарным инвесторам.То же самое он может сделать и для вас.

25 лучших цитат Уоррена Баффета в одной инфографике

Визуализация ведущих торговых партнеров и продуктов Украины

Первоначально это было опубликовано на Elements. Подпишитесь на бесплатный список рассылки, чтобы каждую неделю получать красивые визуализации мегатенденций в области природных ресурсов по электронной почте.

Международная торговля равнялась 65% ВВП Украины в 2020 году, на общую сумму 102 доллара США.9 миллиардов товаров обмениваются со странами по всему миру.

В 2014 году аннексия Крыма Россией способствовала 30-процентному падению товарооборота Украины в 2015 году по сравнению с предыдущим годом (75,6 млрд долларов). Теперь международная торговля Украины была необратимо нарушена после полномасштабного вторжения России 24 февраля 2022 года.

Нынешний конфликт продолжает изменять геополитические отношения и международную торговлю, и чтобы представить ситуацию в контексте, мы создали этот график, используя данные МВФ и UN Comtrade, чтобы продемонстрировать крупнейших торговых партнеров Украины и товары, проданные в 2020 году.

Крупнейшие торговые партнеры Украины

Крупнейшим торговым партнером Украины в 2020 году был Китай, объем торговли между двумя странами достиг $15,3 млрд, что более чем вдвое превышает стоимость любого другого торгового партнера.

Германия (7,4 млрд долларов), Польша (7,4 млрд долларов) и Россия (7,2 млрд долларов) были следующими тремя крупнейшими торговыми партнерами Украины, при этом большая часть торговли Украины с этими странами приходится на импорт.

Страна Торговля с Украиной (2020) Экспорт из Украины (%) Импорт в Украину (%)
🇨🇳 Китай 15 долларов.3B 46% 54%
🇩🇪 Германия 7,4 млрд долларов 28% 72%
🇵🇱 Польша 7,4 млрд долларов 45% 55%
🇷🇺 Россия 7,2 млрд долларов 37% 63%
🇹🇷 Турция 4,8 млрд долларов 50% 50%
🇧🇾 Беларусь 4,2 млрд долларов 32% 68%
🇮🇹 Италия 4 доллара.1Б 48% 52%
🇺🇸 США 3,9 млрд долларов 25% 75%
🇮🇳 Индия 2,7 млрд долларов 73% 27%
🇳🇱 Нидерланды 2,6 млрд долларов 71% 29%

Источник: МВФ

В то время как большая часть торговли Украины с ведущими партнерами состоит из импорта, торговля как с Индией, так и с Нидерландами (соответственно, девятым и десятым крупнейшими торговыми партнерами Украины) была в большей степени ориентирована на экспорт, при этом доля экспорта составляла более 70% от общей стоимости торговли. .

Ведущие экспортно-импортные товары Украины

Сильная сельскохозяйственная промышленность Украины составляет большую долю экспорта страны в виде зерновых, животных и растительных масел, а также растительных масел. Эти продукты составили почти 35% экспорта Украины в 2020 году на общую сумму 17 миллиардов долларов.

Товары, экспортированные из Украины (2020 г.) Долларовая стоимость Доля экспорта
Зерновые 9 долларов.4В 19,1%
Чугун и сталь 7,7 млрд долл. США 15,6%
Животные или растительные жиры, масла и другие продукты 5,8 млрд долларов 11,7%
Руды, шлак и зола 4,4 млрд долл. 8,9%
Электрические машины и оборудование 2,6 млрд долл. 5,2%
Прочие товары 19,4 млрд долл. 39,5%

Источник: UN Comtrade

Двумя другими краеугольными камнями промышленности и экспорта Украины являются железная руда и сталь, а также улучшенные электрические машины, оборудование и другие механические приспособления.В 2020 году экспорт сырого чугуна и стали вместе с продуктами их переработки составил $13 млрд, что составляет более четверти экспорта Украины.

Импорт Украины – это прежде всего транспортные средства, машины и топливо, необходимое для питания этих товаров. Поскольку потребление энергии в стране превышает внутреннее производство энергии, минеральное топливо и масла являются главным импортом Украины в 2020 году на сумму 7,42 миллиарда долларов.

Товары, импортированные из Украины (2020 г.) Долларовая стоимость Доля импорта
Минеральное топливо, нефть и минеральные продукты 7 долларов.4В 13,8%
Котлы, машины и механические устройства 6,3 млрд долл. 11,7%
Транспортные средства, кроме железнодорожного или трамвайного подвижного состава 5,5 млрд долл. 10,2%
Электрические машины и оборудование 5,3 млрд долл. 9,9%
Фармацевтическая продукция 2,5 млрд долл. США 4,7%
Прочие товары 26,6 млрд долларов 49.7%

Источник: UN Comtrade

Потребность Украины в энергетическом топливе, в основном импортируемом из Белоруссии, России и Германии, значительно усугубилась аннексией Россией Крымского полуострова, на долю которого приходилось 80% украинских месторождений нефти и природного газа в Черном море.

Различные виды машин, транспортных средств и электрооборудования являются следующими по величине категориями импортируемых товаров, которые в совокупности составляют 31% (17,1 млрд долларов США) импорта Украины.

Украина уходит от торговой зависимости от России

С момента обретения независимости от бывшего СССР в 1991 году Украина неуклонно смещается в сторону западных торговых партнеров, особенно на фоне эскалации конфликтов с Россией в 2010-х годах.

После многолетних переговоров Соглашение об ассоциации Украины с ЕС в 2014 году способствовало свободной торговле между странами ЕС и Украиной, снизив зависимость страны от торговли с Россией.

Украина является одним из важнейших экономических центров бывшего Советского Союза и долгое время была житницей СССР благодаря плодородной черноземной почве и сильному сельскому хозяйству.

Торговый оборот между Россией и Украиной достиг своего пика в 2011 году и составил 49,2 млрд долларов США, а с тех пор упал на 85% до 7,2 млрд долларов США в 2020 году. За это время европейские страны, такие как Польша и Германия, обогнали Россию по объему торговли с Украиной, а в В 2021 году торговля с ЕС составила более 58 миллиардов долларов.

Влияние войны на будущих торговых партнеров Украины

Вторжение России в Украину быстро меняет международные отношения и торговых партнеров обеих стран.

Через четыре дня после начала недавнего конфликта президент Украины Зеленский подал заявку на специальный прием Украины в ЕС, что еще больше укрепит торговлю Украины с членами Европейского Союза. Учитывая вероятный разрыв украинско-российской торговли с отсутствием осуждения Китаем действий России, торговля Украины, вероятно, продолжит смещаться в сторону Европейского Союза и его западных союзников.

Хотя это и не международная торговля, 26 февраля США.выделила Украине дополнительно 350 миллионов долларов, при этом американская финансовая помощь Украине за последний год составила 1 миллиард долларов. Наряду с США ЕС недавно выделил 500 миллионов евро на финансовую поддержку, а несколько стран ЕС и не входящих в ЕС оказывают Украине военную помощь.

Хотя невозможно определить результаты этого конфликта и его влияние на международную торговлю, страны, поддерживающие оборону Украины сегодня, вероятно, станут главными торговыми партнерами Украины в будущем.

Топ-5 цитат Уоррена Баффета об инвестировании

Это в основном помогает впитывать мудрость и опыт людей, которые «были там, сделали это».

Когда дело доходит до инвестирования в создание богатства, многие из нас ищут вдохновение в цитатах Уоррена Баффета. Живая легенда является одним из самых известных и успешных инвесторов на фондовом рынке в мире.

По данным Forbes, Уоррен Баффет занимает девятое место в списке богатейших людей планеты, его собственный капитал оценивается в 103 доллара США.8 млрд. руб.

С 1970 года он был председателем и крупнейшим акционером Berkshire Hathaway.

Berkshire Hathaway — многонациональная холдинговая компания и конгломерат. Первоначально компания занималась производством текстиля, но теперь владеет или владеет контрольными пакетами акций десятков крупных фирм.

Как генеральный директор известной компании, Уоррен Баффет живет по определенному набору правил и ценностей, чтобы принимать решения в жизни и в инвестировании. Его подход к акциям часто упоминается в его знаменитых инвестиционных цитатах.

Вот некоторые из самых известных цитат Уоррена Баффета, предлагающих понимание вечных принципов построения богатства.

1. Будьте рациональны

Правило № 1: Никогда не теряйте деньги. Правило № 2: Никогда не забывайте правило номер 1’

Одна из самых популярных цитат Уоррена Баффета, а также его самое важное высказывание.

Сохранение капитала должно быть главным приоритетом для любого инвестора, когда он решает разместить свои деньги на рынке.

В основном это говорит о том, чтобы не быть упрямым на рынке. Когда вы ошибаетесь, и как только вы это осознаете, просто ограничьте свои потери и выйдите из позиции как можно скорее.

Фондовый рынок сильно колеблется изо дня в день под влиянием многих положительных и отрицательных факторов. Важно не увязнуть в безумии, а придерживаться своих исследований или домашних заданий.

2. Цена и ценность не одно и то же: не переплачивайте

«Цена — это то, что вы платите.Ценность — это то, что вы получаете»

В письме акционерам Berkshire Hathaway от 2008 года Уоррен Баффет написал:

.

Давным-давно Бен Грэхем научил меня, что — Цена — это то, что вы платите; ценность — это то, что вы получаете. Говорим ли мы о носках или акциях, мне нравится покупать качественные товары, когда они уценены.

Цена и ценность — две стороны одной медали. Понимание разницы между ценой и ценностью является основным принципом стоимостного инвестирования.

Инвестирование в стоимость имеет дело с двумя основными понятиями – недооценка и переоценка.

Ценные инвесторы считают акции недооцененными, когда они торгуются по цене ниже их внутренней стоимости. С другой стороны, когда акция торгуется по цене выше ее внутренней стоимости, она переоценена.

Стоимостные инвесторы пытаются найти на рынке цены акций с большим дисконтом. Они покупают качественные акции и держат их много лет.

Высокая стоимость обычно наблюдается в компаниях с отличным менеджментом и бизнесом с хорошей моделью долгосрочного роста.

3. Запас прочности

Три самых важных слова в инвестировании – запас прочности’

Запас прочности — это концепция, изложенная в основополагающей книге Бенджамина Грэма « Разумный инвестор» . Это было центральным элементом философии стоимостного инвестирования.

Настолько, великий инвестор Уоррен Баффет заявил, что запас прочности может быть самым важным словом в инвестировании. Так что же конкретно означает эта фраза?

Проще говоря, «запас прочности» — это разница между ценой акции и ее внутренней стоимостью или стоимостью.

Таким образом, если акция торгуется на рынке по 70 фунтов стерлингов, а вы рассчитываете внутреннюю стоимость компании как 100 фунтов стерлингов, ваш запас прочности составляет 30 фунтов стерлингов (100 минус 70).Другими словами, акции торгуются с 30-процентным дисконтом к внутренней стоимости компании.

У Уоррена Баффета есть очень простая аналогия, объясняющая саму концепцию. Он объясняет это концепцией моста.

Когда бы ни строился мост, инженеры всегда учитывают различные факторы безопасности. Он должен быть достаточно прочным, чтобы выдержать нагрузку 30-тонного грузовика, хотя они знают, что на нем будут работать только 10-тонные грузовики.

Вот что значит запас прочности.Это обеспечивает подушку безопасности при инвестировании.

Это связано с тем, что процесс инвестирования сопряжен с различными рисками и неполной информацией. Более высокий запас прочности всегда снижает инвестиционный риск. Но риск всегда будет существовать, и разумное инвестирование заключается в управлении этим разрывом.

4. Инвестируйте в компании, в которые вы верите

Гораздо лучше купить прекрасную компанию по справедливой цене, чем хорошую компанию по прекрасной цене’

Мистер Баффет — ценный инвестор, который любит покупать качественные акции по минимальной цене.

От своего наставника Бенджамина Грэма он узнал, что самая большая опасность исходит не от покупки в неподходящее время, а от покупки акций, которые вообще не следует покупать.

По его словам, лучшие акции часто несут меньшие потери, когда рынок падает.

Средняя компания, которая доступна по очень низкой цене во время медвежьего рынка, может предложить большую прибыль, но также более вероятно, что она полностью потерпит неудачу.

Очевидный способ избежать потери денег — инвестировать только в компании, которые имеют историю меньших убытков.

Одним из недостатков является то, что эти компании нельзя купить с большой скидкой.

Однако, чтобы правильно выбирать акции, инвесторы должны установить критерии для выявления хороших предприятий и придерживаться их дисциплины.

Например, ищите компании, которые предлагают товары или услуги длительного пользования, а также имеют солидную операционную прибыль и большие перспективы роста в будущем.

5. Не пытайтесь предсказать будущее, подготовьтесь к нему

‘Предсказание дождя не считается, а строительство ковчега считается’.

Это одна из его малоизвестных цитат. Это было в годовом отчете Berkshire Hathaway за 2001 год.

Это был один из худших лет для Berkshire Hathaway. Баффет признал, что предвидел определенные риски, но не предпринял никаких действий для их снижения. Он сказал, что не превратил «мысль в действие» и нарушил свое правило.

Цитата говорит нам перестать пытаться предсказать, что произойдет в будущем. Скорее, это говорит нам начать строить ковчеги, потому что потоп может прийти в любое время без предупреждения.

Колебания являются частью рынка. Это работает на менталитете толпы, поскольку все участники рынка думают по-разному. Одна и та же информация рассматривается людьми по-разному. Так что реакции тоже разные.

Вот почему рынок колеблется между максимумами и минимумами. По словам г-на Баффета, чтобы справиться с такими ситуациями, не беспокойтесь о колебаниях. Он предлагает «строить дуги».

Это означает, что вы должны использовать эти колебания в свою пользу, чтобы создать долгосрочное богатство.Воспользуйтесь рыночными колебаниями, чтобы купить акции компаний с сильным бизнесом и хорошими фундаментальными показателями.

В заключение

Уоррен Баффет, также известный как «Оракул из Омахи», придерживается этих инвестиционных принципов. Попробуйте внедрить эту философию инвестирования в свои финансовые решения и увидите волшебство.

Чтобы стать успешным инвестором, вы должны начать мыслить как бизнесмен и покупать акции только в том случае, если вы считаете, что компания имеет правильное сочетание финансов, управления, продуктов и конкурентных преимуществ, чтобы добиться успеха в будущем.

Никогда не недооценивайте силу компаундирования. Всегда будьте в игре ради долгосрочной выгоды.

Удачных инвестиций!

Эта статья синдицирована с Equitymaster.com

.

Подпишитесь на новости Mint

* Введите действительный адрес электронной почты

* Спасибо за подписку на нашу рассылку.

Никогда не пропускайте новости! Оставайтесь на связи и будьте в курсе с Mint. Скачать наше приложение сейчас !!

знаменитых цитат Уоррена Баффета, охватывающих 9 десятилетий мудрости

Уоррен Баффет считается одним из лучших инвесторов нашего поколения.30 августа Уоррену Баффету исполнился 91 год. Уоррен Баффет на протяжении десятилетий высказывал свое мнение по нескольким темам в интервью, на ежегодных собраниях акционеров Berkshire Hathaway и в письмах инвесторов. Хотя мы можем не соглашаться со всем, что он говорит, в цитатах Уоррена Баффета скрыта мудрость девяти десятилетий.

Благодаря долгому и успешному инвестиционному послужному списку инвесторы часто полагаются на его мудрость, воплощенную в одних из лучших инвестиционных предложений.

Вот некоторые из самых известных цитат Уоррена Баффета на девять тем, посвященных девяти десятилетиям мудрости.

Цитаты Уоррена Баффета о деньгах

Два правила инвестирования Уоррена Баффета — одна из его самых известных цитат.

«Правило № 1 — никогда не терять деньги. Правило № 2 — никогда не забывать Правило № 1».

Не принимайте котировки Баффета за чистую монету. Цитата означает, что вы должны оценить риск и не потерять все свои деньги.

Баффет потерял деньги в нескольких инвестициях за свою карьеру и открыто говорит о своих неудачных инвестициях. «В середине 90-х я купил компанию Dexter Shoe и заплатил за нее 400 миллионов долларов. И ушел в ноль. И я дал акции Berkshire на сумму около 400 миллионов долларов, которые, вероятно, сейчас стоят 400 миллиардов долларов. Но я принял много глупых решений. Это часть игры».

В моей статье о четырех худших инвестициях  я упоминаю, как я потерял более 100 000 долларов в каждой из четырех инвестиций. Но если мы не пойдём на риск, мы никогда не сможем получить многопрофильных акций .

Конечно, избегайте кредитного плеча, как сказал Баффет, : «Мы скорее откажемся от интересных возможностей, чем будем чрезмерно использовать наш баланс».

В своем ежегодном письме за 2002 год акционерам Баффет упомянул: «Однако, по нашему мнению, деривативы являются финансовым оружием массового уничтожения, несущим опасности, которые, хотя и скрыты, потенциально смертельны».

Цитаты Уоррена Баффета о золоте и наличных деньгах

Инвесторы часто ссылаются на два правила инвестирования Уоррена Баффета как на причину держать золото или наличные деньги.

Уоррен Баффет не любит хранить деньги или золото. Я полностью согласен с Уорреном Баффетом, который не хранит свои активы в наличных деньгах, кроме надежного резервного фонда .

Вот цитата Уоррена Баффета о деньгах «Сегодня люди, которые держат денежные эквиваленты, чувствуют себя комфортно. Они не должны. Они выбрали ужасный долгосрочный актив, который практически ничего не приносит и наверняка обесценится.  “

Как и в любой теме личных финансов, есть хорошие и плохие причины  инвестировать в золото .

Золотые жуки не были в восторге от цитаты Уоррена Баффета о золоте. « В Африке из-под земли добывают золото… Затем мы его переплавляем, выкапываем еще одну яму, снова закапываем и платим людям, которые стоят и охраняют его.   Бесполезно.   Любой, кто смотрит с Марса, почесал бы затылок. »

Вместо того, чтобы копить наличные, инвестируйте в  приносящие доход активы  в зависимости от вашей терпимости к риску.Все инвестиции сопряжены с риском. Вы не можете избежать риска в жизни. Не инвестируя свои деньги, вы превращаете краткосрочный риск в долгосрочный риск того, что ваши деньги будут истощены инфляцией.

«Риск — это часть игры Бога, как для людей, так и для народов»,  — говорит Уоррен Баффет.

Цитаты Уоррена Баффета об инвестировании в стоимость

Уоррен Баффет похвалил книгу Бена Грэма The Intelligent Investor как «безусловно лучшую книгу по инвестированию из когда-либо написанных.” 

Если вам интересно, какова инвестиционная философия Уоррена Баффета, Баффет следует школе стоимостного инвестирования Бена Грэма. Естественно, у него было много известных цитат об инвестировании в стоимость.

«Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете».

На заре Berkshire Hathaway Баффет сосредоточился на покупке компаний, акции которых торгуются ниже консервативной оценки их ликвидационной стоимости. Уоррен Баффет назвал эту стратегию «инвестированием в окурки».

Баффет объяснил этот подход в своем письме 1989 г. акционерам Berkshire Hathaway : «Если вы покупаете акции по достаточно низкой цене, обычно в судьбе бизнеса возникает некоторая заминка, которая дает вам шанс разгрузить с приличной прибылью, даже если долгосрочные результаты бизнеса могут быть ужасными. Я называю это подходом к инвестированию «сигарным окурком». Сигарный окурок, найденный на улице, в котором осталась только одна затяжка, может не дать много дыма, но «выгодная покупка» принесет этой затяжке всю прибыль.

Идеи Уоррена Баффета об инвестировании развились благодаря влиянию Чарли Мангера. Новая парадигма стоимостного инвестирования нашла свое отражение в покупке им акций Apple, которые теперь составляют значительную часть активов Berkshire Hathaway. Он даже выразил сожаление по поводу того, что не купил акции Amazon.

В результате уточнения своей концепции инвестирования в стоимость Уоррен Баффет приводит данные о приобретениях: «Гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене.

Уоррен Баффет — не единственный стоимостный инвестор, который изменил свое мнение об стоимостном инвестировании. Билл Миллер также начинал как «инвестор в стоимость старой школы», делая ставку на возврат к среднему в 1980-х годах. В 1990-х он изменился. Во-первых, Миллер сосредоточился на компаниях с более высокой рентабельностью капитала. Затем он начал инвестировать в технологические и интернет-компании, включая Amazon, Dell и AOL.

Цитаты Уоррена Баффета о долгосрочных инвестициях

Уоррен Баффет является ярым сторонником долгосрочного инвестирования по принципу «купи и держи».У Уоррена Баффета уже давно есть несколько цитат, связанных с инвестированием на фондовом рынке.

«Вы не можете родить ребенка за один месяц, забеременев девять женщин».

Другими словами, если что-то требует времени, то нельзя спешить.

Вот некоторые из лучших цитат Баффета о том, почему покупка отличных акций в долгосрочной перспективе является наиболее разумным путем, и как инвесторы должны подходить к своим инвестиционным решениям.

«Если вы не хотите владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими хотя бы десять минут.

«Покупайте только то, что вы были бы совершенно счастливы держать, если бы рынок закрылся на 10 лет».

«Я никогда не пытаюсь делать деньги на фондовом рынке. Я покупаю, исходя из предположения, что они могут закрыть рынок на следующий день и не открывать его снова в течение пяти лет».

«Когда мы владеем долями выдающихся предприятий с выдающимся менеджментом, наш любимый период владения — навсегда».

Однако, как и любая известная цитата Уоррена Баффета, пожалуйста, не принимайте ее за чистую монету.Вместо этого проанализируйте намерение и примените его к своему инвестиционному стилю. Баффет часто анализирует свои активы и продает акции, когда тезис об инвестициях перестает быть действительным.

Цитаты Уоррена Баффета о долгосрочных инвестициях должны сочетаться с его мыслями о продажах. «Если вы окажетесь в лодке с хронической течью, энергия, потраченная на замену судов, скорее всего, будет более продуктивной, чем энергия, потраченная на латание течи».

Следует отметить разницу между тем, когда у компании изменился инвестиционный тезис, и тем, когда хорошая компания начинает продавать по более низкой цене, хотя в бизнесе ничего не изменилось.Экономические спады — это когда люди часто паникуют и задаются вопросом: « должен ли я продать свои акции сейчас »? Последние несколько рецессий показали, что хорошие активы с временно сниженными ценами в конце концов восстанавливаются.

На самом деле, во время рецессии целесообразно запасаться значительными активами, продавая их по дешевке. Умение Уоррена Баффета находить и приобретать великие компании во время экономического спада принесло огромную прибыль его акционерам.

Легендарная цитата о жадности Уоррена Баффета резюмирует его инвестиционную философию во время рецессии «Мы просто пытаемся бояться, когда другие жадничают, и быть жадными только тогда, когда другие боятся.

В своем ежегодном письме акционерам Уоррен Баффет подробно остановился на своей стратегии жадных котировок «Каждое десятилетие или около того темные тучи заполняют экономическое небо, и они ненадолго проливают золотой дождь. Когда случаются ливни такого рода, мы обязательно выбегаем на улицу с корытами, а не с чайными ложками. И это мы сделаем».

Цитата из индексных фондов Уоррена Баффета

Помимо того, что Уоррен Баффет является большим поклонником долгосрочного инвестирования по принципу «купи и держи», он также является большим сторонником индексных фондов.

В письме акционеров Berkshire Hathaway от 2016 года Баффет сказал: «На протяжении многих лет меня часто просили дать совет по инвестициям, и в процессе ответов я многое узнал о человеческом поведении. Я регулярно рекомендую недорогой фонд S&P 500».

Инвестирование в недорогой индексный фонд гарантирует, что вам не придется тратить время на определение победителей и проигравших. Комиссии низкие, а значит больше денег в кармане. А поскольку индексные фонды владеют тысячами компаний, вы диверсифицированы в различных секторах экономики.

Баффет поручил своему доверенному лицу инвестировать 90% своих денег в S&P 500 для его жены после его смерти. «Я просто думаю, что лучше всего купить 90% в индексном фонде S&P 500».

Я большой поклонник M1 Finance для индексного инвестирования. M1 Finance предлагает нулевую комиссию, низкие минимальные суммы и автоматические варианты инвестирования. Вы можете прочитать мой полный обзор M1 Finance , включая сравнение с другими платформами.

Уоррен Баффет Цитата о диверсификации

Уоррен Баффет, как известно, заявил, что он против диверсификации. «Диверсификация — это защита от невежества. В этом мало смысла для тех, кто знает, что делает».

Чтение цитаты без контекста может привести к предположению, что Баффет не любит индексные фонды и предпочитает выбирать отдельные акции. Однако все приведенные выше цитаты, относящиеся к индексным фондам, показывают, что Баффет рекомендует индексные фонды лицам, не являющимся профессиональными инвесторами.

Уоррен Баффет сказал:  «Если вам нравится тратить шесть-восемь часов в неделю на инвестиции, делайте это.Если нет, тогда долларовая стоимость усредняется в индексных фондах.

Трудно конкурировать с профессиональными инвесторами. Независимо от того, насколько я хорош в трейдинге, я никогда не смогу превзойти легендарный Медальонный фонд Джима Саймонса . На самом деле, Джим Саймонс даже превзошел даже Уоррена Баффета с большим отрывом.

Никто из нас не может добиться результатов, подобных профессиональным инвесторам, если не будет вкладывать много времени и усилий.

Цитаты Уоррена Баффета о прочтении

Уоррен Баффет отстаивает преимущества диверсификации индексных фондов, поскольку анализ и выбор компаний для инвестирования занимает много времени.Он большой поклонник чтения и проводит много времени за изучением финансовой отчетности компании. Есть несколько цитат Уоррена Баффета, связанных с чтением.

«Я просто сижу в своем офисе и читаю весь день».

Когда его спросили, как стать умнее, Баффет однажды поднял стопки бумаги и сказал: «Читай так 500 страниц каждую неделю. Вот как накапливаются знания, как сложные проценты».

Не только Уоррен любит читать, но и его деловой партнер Чарли Мангер.

«Вряд ли можно найти партнерство, в котором два человека согласятся читать больше часов в день, чем в нашем»,

Я большой поклонник чтения и систематизации своих книг на основе лучших книг для раннего выхода на пенсию , лучшие книги для начинающих по инвестированию и лучшие книги по недвижимости для начинающих.

Цитаты Уоррена Баффета о сложных процентах

Сложные проценты — настолько мощная идея, что Альберт Эйнштейн назвал ее «восьмым чудом света».

За 56 лет управления инвестициями в Berkshire Hathaway Баффет добился среднегодовой доходности для акционеров в размере 20%, что вдвое превышает норму прибыли, достигнутую S&P 500. Суммирование прибыли за длительный период означало, что 100-долларовая инвестиция в Сегодня Berkshire Hathaway стоила бы невероятные 2,5 миллиона долларов.

«Мое богатство образовано благодаря сочетанию жизни в Америке, некоторых удачливых генов и сложных процентов».  

В настоящее время в возрасте 91 года его состояние превышает 100 миллиардов долларов.Большая часть этого роста произошла после его 50-летия за счет совокупной прибыли.

Чарли Мангер также является большим поклонником компаундирования.

«Первое правило начисления процентов: никогда не прерывайте его без необходимости. Элементарная математика сложных процентов — одна из самых важных моделей на земле».

Цитаты Уоррена Баффета о жизни

Девять десятилетий мудрости включают в себя несколько самородков в жизни. Вот несколько цитат Уоррена Баффета о жизни.

«Безусловная любовь — это величайшее благо, которое вы можете когда-либо получить. Невероятная вещь в любви заключается в том, что вы не можете избавиться от нее. Если вы попытаетесь отдать его, вы получите в два раза больше, но если вы попытаетесь удержать его, оно исчезнет. Это экстраординарная ситуация, когда люди, которые просто выжимают деньги, получают их обратно в десятикратном размере».

Цитата о репутации Уоррена Баффета подходит для того, чтобы жить своей жизнью и создавать репутацию. «Двадцать лет нужно, чтобы создать репутацию, и пять минут, чтобы ее разрушить. Если вы подумаете об этом, вы будете действовать по-другому».

У Уоррена Баффета есть отличная цитата о честности. «Мы обращаем внимание на три вещи, когда нанимаем людей. Мы ищем разум, мы ищем инициативу или энергию, и мы ищем честность. И если у них нет последнего, то первые два убьют вас, потому что если вы собираетесь получить кого-то непорядочного, вы хотите, чтобы он был ленивым и тупым.

Уоррен Баффет также большой поклонник улучшения человеческого капитала   «Лучшее вложение — это вы сами. Ничто не сравнится с этим».

Уоррен Баффет также говорит о привычках  «Цепи привычек слишком легки, чтобы их можно было почувствовать, пока они не станут слишком тяжелыми, чтобы их можно было разорвать». Практика — один из важнейших методов того, как добиться цели,  когда вам это не нравится.

Чтобы еще больше укрепить привычки, есть цитата Уоррена Баффета «Окружите себя» «Лучше общаться с людьми, которые лучше тебя.Выбирайте сотрудников, чье поведение лучше вашего, и вы будете двигаться в этом направлении».

Один из лучших способов добиться успеха — окружить себя партнерами по подотчетности .

На протяжении многих лет Уоррен Баффет также наблюдал за отдельными людьми и высказывал свое мнение о миллиардерах.

«У миллиардеров, которых я знал, деньги лишь усиливают в них основные черты. Если они были придурками до того, как у них появились деньги, то они просто придурки с миллиардом долларов.

Я должен предположить, что это может быть одной из причин, почему Уоррен Баффет не является поклонником создания богатства поколений . В 2006 году он присоединился к Giving Pledge и планировал пожертвовать большую часть своего состояния на благотворительность.

«Я бы сказал, что больше всего мне доставляет удовольствие наблюдать за тем, как мои трое детей занимаются своими интересами и работают гораздо больше часов в неделю, чем большинство людей, которые пытаются разумно отдать эти деньги в областях, в которых они работают. особенно заботиться о.

Заключительные мысли о цитатах Уоррена Баффета

Основываясь на знаменитых цитатах Уоррена Баффета, можно с уверенностью предположить, что он рекомендует

  1. Инвестировать в человеческий капитал для увеличения дохода. Ведите себя честно и окружайте себя людьми лучше вас. Много читаю.
  2. Иметь диверсифицированный портфель активов, приносящих доход.
  3. Не идите на ненужный риск и не потеряйте все свои деньги.

Читатели, какая ваша любимая цитата из всех перечисленных выше? Моя цитата Уоррена Баффета «Никогда не теряйте деньги».

Любые другие известные цитаты Уоррена Баффета, которые вы хотели бы добавить в список?

Джон Дилбрейн приехал из страны третьего мира в США всего с 1000 долларов, никого не зная; руководствуясь эмигрантской мечтой. В 12 лет он достиг пенсионного возраста.
Он запустил Обратный отсчет финансовой свободы , чтобы помочь каждому по-новому взглянуть на свои финансовые проблемы и жить лучшей жизнью. Джон живет в районе залива Сан-Франциско, наслаждаясь природными тропами и силовыми тренировками.
Вот его рекомендуемые инструменты

M1 Finance : Джон сравнил M1 Finance с Vanguard, Schwab, Fidelity, Wealthfront и Betterment, чтобы найти идеальную инвестиционную платформу . Он использует его из-за нулевой комиссии, очень низких минимумов, автоматического инвестирования с автоматической ребалансировкой. Предварительно созданные распределения активов и дробные доли помогают сразу начать работу.

Личный капитал : это бесплатный инструмент , который Джон использует для отслеживания своего собственного капитала на регулярной основе , а также в качестве пенсионного планировщика .Он также предупреждает его о скрытых платежах и включает трекер бюджета .

Сбор средств: Одна из лучших краудфандинговых платформ недвижимости для неаккредитованных инвесторов. Зарегистрируйтесь бесплатно и посмотрите на пассивной недвижимости инвестиционных возможностей с низкими минимумами (всего $10).

DiversyFund:  — отличный выбор для неаккредитованных инвесторов в недвижимость.

Streitwise доступен для аккредитованных и неаккредитованных инвесторов . У них одна из самых низких комиссионных, и высокая «кожа в игре», с более чем 5 миллионами долларов капитала, вложенного учредителями в сделки. Он  также открыт для иностранных/неамериканских инвесторов . Минимальная инвестиция $5000.

PeerStreet имеет низкий минимум в 1000 долларов США , что позволяет лучше диверсифицировать недвижимость аккредитованных инвесторов .Вы можете определить критерии, основанные на ставке, LTV, продолжительности и т. д., и использовать их функцию автоматического инвестирования, чтобы разместить вас в инвестициях, соответствующих вашим критериям. Или вручную выберите инвестиции.

Заслуживающий доверия : Если вы платите высокие проценты по кредитным картам, автокредитам и т. д.; ознакомьтесь с процентными ставками по кредитам для физических лиц от 10 проверенных кредиторов за 2 минуты, чтобы найти варианты снижения процентной стоимости.

7 Цитаты Уоррена Баффета, которые помогут вам выжить на сегодняшнем маниакальном рынке

Дата публикации:

19 августа 2021 г.  •  19 августа 2021 г.  •  5 минут чтения  •  Присоединяйтесь к беседе, Эндрю Х.Walker/Shutterstock

Содержание статьи

Эта статья была создана MoneyWise. Postmedia и MoneyWise могут получать партнерскую комиссию по ссылкам на этой странице.

Объявление 2

Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.

Содержание статьи

Уоррен Баффет — выдающийся инвестор, известный тем, что превратил Berkshire Hathaway из обанкротившейся текстильной компании в многонациональный конгломерат с долями в Geico, Apple и Coca-Cola.

Но именно его склонность упаковывать советы в остроумные, запоминающиеся фразы закрепила за ним статус «Оракула из Омахи».

Баффет потерял бесчисленное количество драгоценных камней за эти годы, но следующие семь цитат содержат своевременные советы о том, как инвестировать в акции сегодня.

1. Остерегайтесь инфляции (она накаляется)

smspsy / Shutterstock

«Инфляция действует как гигантский корпоративный солитер. Этот ленточный червь упреждающе потребляет свой необходимый ежедневный рацион из инвестиционных долларов, независимо от здоровья организма-хозяина.Независимо от прибыли компании, она должна потратить больше на дебиторскую задолженность, запасы и основные средства, чтобы просто сравняться с объемом единицы продукции в предыдущем году».

Объявление 3

Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.

Содержание статьи

Баффет предложил этот красочный образ в своем ежегодном письме акционерам 1981 года и назвал высокую инфляцию «налогом на капитал», который отпугивает корпоративные инвестиции.

В связи с тем, что инфляция достигла максимума, которого не было почти 15 лет, инвесторы могут захотеть рассмотреть активы, которые невосприимчивы (или, по крайней мере, менее уязвимы) к разрушительному действию роста затрат. Активы, которые исторически хорошо себя зарекомендовали в периоды высокой инфляции, включают золото и недвижимость.

2. Не следуйте за стадом

insta_photos / Shutterstock

«Большинство людей интересуются акциями, когда все остальные интересуются ими. Время проявлять интерес — это когда никого нет.Вы не можете купить то, что популярно, и сделать это хорошо».

Согласно апрельскому отчету Bank of America, с ноября 2020 года по март 2021 года в фонды, основанные на акциях, было вложено колоссальные 576 миллиардов долларов США, что превышает совокупный приток в размере 452 миллиардов долларов США, наблюдавшийся за 12 лет до этого.

Объявление 4

Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.

Содержание статьи

Независимо от того, являетесь ли вы новичком или опытным инвестором, всегда разумнее действовать против течения.Как мы видели на примере недавних фиаско мемов, следование за толпой часто приводит к катастрофическим результатам. Вместо того, чтобы сосредотачиваться на том, что популярно, постарайтесь расставить приоритеты в безопасности и стабильности.

Если вы не уверены в выборе инвестиций, рассмотрите возможность использования приложения для инвестиций, которое с некоторыми рекомендациями, основанными на вашей устойчивости к риску и целям доходности, поможет вам создать диверсифицированный портфель в соответствии с вашими потребностями.

3. Подготовьте свое портфолио ко всему

fizkes / Shutterstock

«Самое главное, что вы узнаете, это то, что пандемия должна была произойти, и это не самое худшее, что можно себе представить.Общество с трудом готовится к вещам, которые отдалены, но возможны и рано или поздно произойдут».

Объявление 5

Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.

Содержание статьи

В интервью CNBC в начале этого лета Баффет размышлял о своем главном выводе из пандемии: насколько плохо общество готово к тому, чтобы справляться с чрезвычайными ситуациями, которые, как оно знает, рано или поздно произойдут.

Он указывает, что COVID оказал «крайне неравномерное» влияние на разные слои общества.Для инвестора самый простой способ подготовиться ко всему — это правильная диверсификация. Распределяйте свои ставки как можно шире.

Баффет известен как поклонник индексных фондов и сказал, что лучшее, что может сделать большинство инвесторов, — это вложить свои деньги в индексный фонд S&P 500.

4. Волатильность – это часть игры

Джейкоб Лунд / Shutterstock

«Настоящий инвестор приветствует волатильность… сильно колеблющийся рынок означает, что иррационально низкие цены будут периодически устанавливаться для надежных предприятий.”

Объявление 6

Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.

Содержание статьи

Инвестирование – это катание на американских горках. Взлеты и падения заложены в опыте, и никто не знает со 100-процентной уверенностью, когда они наступят.

Но, как поясняет цитата Баффета, эти падения открывают возможности для покупки высококачественных акций по низким ценам. Инвесторы, купившие акции в разгар пандемии COVID, получили значительную прибыль.И те, кто продал, чтобы перевести свои деньги на обочину, скорее всего, сожалеют о своем решении.

5. Если вы хотите купить Биткойн, действуйте с осторожностью

Владимир Максимчук / Shutterstock

«Если вы этого не понимаете, вы волнуетесь гораздо больше, чем если бы вы это понимали. У вас может быть все, что вы хотите вообразить, если вы просто посмотрите на что-то и скажете: «Это волшебство».

Содержание статьи

Баффет никогда не стеснялся своего презрения к криптовалюте. Мало того, что он избегает вкладывать деньги во что-то, чего не понимает, он также настороженно относится к валюте, которую его деловой партнер Чарли Мангер назвал «такой полезной для похитителей и вымогателей».

Хотя он сказал, что никогда не купит биткойн, однажды он, как известно, отказался инвестировать в Apple — и теперь это один из крупнейших пакетов акций Berkshire Hathaway.

Если вы решили купить биткойн, инвестируйте только то, что вы можете позволить себе потерять.И умерьте свои ожидания в отношении доходов. Оттуда вы захотите использовать приложение, которое позволяет вам инвестировать бесплатно и делает покупку криптовалюты максимально простой.

6. Сосредоточьтесь на качестве и ценности

Белый дом США / Викисклад

«Говорим ли мы о носках или акциях, мне нравится покупать качественные товары, когда на них есть скидки».

Объявление 8

Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.

Содержание статьи

Бережливость у Баффета в крови. Несмотря на собственный капитал в 100 миллиардов долларов США, одним из его любимых ресторанов является McDonald’s, и у него есть карта, которая дает ему право бесплатного завтрака в сети быстрого питания — что, как сообщается, он часто использует.

Когда дело доходит до акций, Баффет так же непреклонен в поиске выгодных сделок, особенно в отношении высококачественных компаний. Баффет никогда не спешит инвестировать капитал Berkshire Hathaway. Вместо этого он остается терпеливым и инвестирует в хорошие компании только тогда, когда они доступны по дешевке.

Составьте список стабильных компаний с известными брендами, в которые вы хотели бы инвестировать, а затем подождите возможности приобрести их со скидкой.

7. Думайте о долгосрочной перспективе — даже если у вас очень мало средств для инвестиций

Объявление 9

Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.

Содержание статьи

NaruFoto / Shutterstock

«Независимо от того, насколько велик талант или усилия, некоторые вещи требуют времени.Вы не можете родить ребенка за один месяц, забеременев девять женщин».

Под шуткой Баффет делится важным сообщением: в инвестировании нет такого мощного инструмента, как время. Исследования показали, что инвесторы становятся все более и более нетерпеливыми, зигзагом покупая акции и выходя из них, надеясь предсказать, что рынок будет делать дальше.

Вместо того, чтобы беспокоиться о краткосрочной выгоде, думайте о долгосрочной перспективе. Самый проверенный способ создать богатство на фондовом рынке — это покупать высококачественные компании по хорошим ценам, а затем удерживать их в течение длительного времени.

Вам не обязательно быть миллиардером, чтобы эта стратегия работала на вас. Некоторые приложения позволяют вам инвестировать только ваши «запасные изменения».

Эта статья была создана Wise Publishing. Wise посвящен предоставлению информации, которая помогает читателям ориентироваться в сложном ландшафте личных финансов. Wise сотрудничает только с брендами, которым доверяет и считает, что они могут быть полезны читателю. Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Он предоставляется без каких-либо гарантий.

Поделитесь этой статьей в своей социальной сети

Реклама

Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.

Financial Post Top Stories

Подпишитесь на получение ежедневных главных новостей от Financial Post, подразделения Postmedia Network Inc.

может отказаться от подписки в любое время, нажав на ссылку отказа от подписки в нижней части наших электронных писем.Постмедиа Сеть Inc. | 365 Bloor Street East, Торонто, Онтарио, M4W 3L4 | 416-383-2300

Спасибо за регистрацию!

Приветственное письмо уже в пути. Если вы его не видите, проверьте папку нежелательной почты.

Следующий выпуск Financial Post Top Stories скоро будет в вашем почтовом ящике.

Комментарии

Postmedia стремится поддерживать живой, но вежливый форум для обсуждения и призывает всех читателей поделиться своим мнением о наших статьях.Комментарии могут пройти модерацию в течение часа, прежде чем они появятся на сайте. Мы просим вас, чтобы ваши комментарии были актуальными и уважительными.

Post A Comment

Ваш адрес email не будет опубликован.